境外务工人员，私下找人换汇，涉嫌洗钱，银行被冻结了。

[clacf1]

境外务工人员，私下找人换汇，走 google 实时汇率，流程就是，我给那个人马来西亚银行卡打钱，他给我微信打钱。 前前后后换了 16w 。 结果银行账户被封了，两年都没解封。打电话给公安局，地方让我找北京警方，北京让我找地方警方，一直拖着不给解决，sim 卡，银行账户都被 ban 了，影响到回国的生活。 有木有 v 友知道这个应该如何解决呢？

[IsA26hN4DcQDS7Z9]

有熊猫速汇为啥不用呢。。。你这额度又不多

手机卡和支付宝微信先用朋友的，

然后 12345 投诉，投诉完就等着，

如果没结果，最终的方式是行政诉讼，千万别上访

[SkywalkerJi]

这样换汇好像本来就违法，有没有懂法律的说一下。

[dya]

国内银行卡可以给国外不同名的人汇款吗？我没有看明白。外国人也有微信？他微信里面有人民币吗？

[zsxzy]

币安 c2c 卖币被封是不是也是这种情况

[icanfork]

因为他打给你的资金在境内是非法所得，进入你的账户那个钱依然是非法的，涉及洗钱，币圈交易所的 c2c 平台也有这个问题

这个问题几乎无解，我同学的银行账号，就是给他哥哥收了一点点外汇，涉及到一些东西，被禁止非柜面交易，投诉无门

[icanfork]

忘记了！！！搞不好如果你人回国内，还涉嫌帮信罪，最近提及的比较多的一个名词，这个就不是能不能解锁银行卡的问题了

[leonhao]

你找的这个人不靠谱，给你的是黑钱，和私下换汇没有关系

[purringpal]

对敲，双方都有风险，哪怕是熟人

[Rh1]

@leonhao +1 有过实际操作经验的人表示认同

[me1onsoda]

涉嫌洗钱，条子不主动找你爆金币？

[dyv9]

正经工作，直接汇回国，出示工资收入证明 再交个人所得税差额应该就是合法。 找银行之外的地方换汇是规避监管的行为，被认为有风险。国内禁止买卖币交易，所以银行卡与币交易所有流水就被标记。

[n2l]

B 站找“律师老韩”，他很懂。

[chempotato]

和换汇没有关系，收到的人民币是黑钱

[f2kandlove]

找个靠谱律师正解

[ldx78203199]

你收到的是黑钱，这个基本无解

[rocketman13]

洗钱违法的

[TDWPFk2IRMJPSRae]

你收到的 rmb 很大概率就是黑钱，所以银行才会被冻结。
上个月新加坡有家换汇公司涉嫌洗钱，很多普通人收到的 rmb 都是黑钱。最后由国家机构对接。但是银行现在还是处于被冻结。

[vanityfairn]

这不就是收的 CNY 是黑钱么，找的人不靠谱啊。。。这就是洗钱。ban 的大概率解除不了

[liuhaibin]

没关你 30 天就不错了。。。老实说，不冤啊。

[liuhaibin]

对方是黑钱，一次就算了，多次不好解释。