小心闲鱼银行卡转账收东西的套路

[maizero]

最近在出 17Pro ，有一个杭州本地的联系我，很爽快说面交。 问我住哪，然后很着急说叫弟弟来拿，让我给银行卡号。

我身边有人中招过，收到对方转账后，所有银行卡被封了。

因为你不知道对方的资金来源、银行卡是什么情况，很可能成为了洗钱一环。

对方的钱可能是博彩、涉诈所得，急着洗钱呢。

你收了，你很可能就被列入涉诈转账的清单，被封禁了。

我拒绝了这个交易，我说如果要，走闲鱼或支付宝，对方就不理了。

一看闲鱼号，三无小号。

给 v 友提个醒吧。

[maizero]

另外还有常见的电话卡慢充、虚拟点卡慢充、苹果礼品卡等等。

这些资金来源不明，是偷、抢、骗的资金通过充值虚拟点卡再转售给你，你不知道。

你的是干净的资金，给 ta 了后，对方赃款购入的赃物（点卡、话费）你消费了，你就成了销赃了。

到时候 手机号、id 被封啊啥的，哭都来不及。

[tangping]

收到提醒 😍

[MrDevin]

一直很好奇，为啥这个钱在 A 那儿的时候不冻结，他转给 B 了，却把 B 冻结，原因是 A 的钱有问题，那转出来的时候 A 有问题就应该是被知道的啊，B 纯给那帮人兜底的啊-。-，反诈的方式居然是用另一个受害者的钱去填前一个受害者

[royzheng]

@MrDevin 追溯啊 因为这个 B 有可能也是骗子的卡啊 先给你冻结了 然后如果找不到真凶为了 kpi 让你自己认倒霉赔钱给 A 啊

[xuxuxu123]

@MrDevin
其实还有另一种情况：
你们在交易的过程中，实际上骗子的后台一直有在骗其他受害者；当你们准备达成交易，银行卡信息给到骗子，骗子立马用你的银行卡信息去做诈骗收款，这时候你以为是骗子给你转账的，你把货物给了骗子；
而实际的情况是：骗子直接让受害者给你转账，当受害者发现被骗去报警，那么第一时间冻结的就是你的卡；

[MrDevin]

@royzheng 一般 B 是最后一步，就是大冤种，就像楼主卖出手机，收到钱的，而整个链路中钱不知道几手后到 A 的，那 A 打钱给 B 之前，按理说就应该冻结 A 的款项，恰恰 A 打给 B 了，让 B 成为受害者了，风控瞬间有效了，把 B 给抓住了 ，如果是追溯，那钱进 A 的卡后应该也要待一段时间，让那边追溯过来了，再处理，有个时间周期，但现实是往往这种银行转账会导致 B 的卡立马被风控的。到大冤种这的时候，风控机制突然就效果拉满

[NewMoorj]

@MrDevin

A 是受害者，钱在他那的时候还是白的，当然不冻了。

A 被骗的时候，把钱转给了 B ，B 把实体产品给了骗子。

A 被骗了钱，B 拿到 A 的钱，把货给了骗子，骗子最终拿到了货。

[NewMoorj]

@MrDevin

你不理解的原因是，你默认付款的人就是骗子本人。其实骗子那边也在跟受害者聊，钱是受害者支付的，骗子压根没出钱。

[MrDevin]

@xuxuxu123 你说这种操作起来有点难吧，受害者想打钱的时候，总不可能让他等等吧 这种你得随时协调好另一个受害者在那儿待命接收款项，而且这样的话，收款方成了最诈骗方的最大嫌疑人，因为成了点对点对接了，而一般情况下，B 被风控会被告知这个钱本身是诈骗资金，也就是他们其实也知道你不是诈骗犯，只是最后一环到你头上了

[Daihao01]

@MrDevin 这就是公安权利

[MrDevin]

@NewMoorj #8 这种说法的话 B 就会成为直接“诈骗犯”，而一般情况下钱进 B 的时候会导致秒封卡，且会告诉你钱涉诈，是涉诈，说明钱已经被打上标记了的，按你说这个情况，B 应该是立刻被调查是不是直接“诈骗犯”

[Leeeeex]

@MrDevin #9 换种思路，说不定 A 是赌客，等着往赌场充钱呢

[NewMoorj]

@MrDevin

秒封卡不会，封卡他就不会把货交出去，都是过一周或者半个月封的

[lisxour]

@MrDevin #3 不是不冻结，而是还没追溯到，在打时间差

[haha1903]

@MrDevin #3 我支持你，纯纯的能力不足让大众买单。我收钱的人，怎么可能判断钱是不是干净的。

[72D]

10 月 28 日 我就是卖手机中招了，两张银行卡冻住了，基本上 就是 5 楼 6 楼说的这种情况，当时也是太相信同城了，想着同城叫跑腿上门取件也合理，银行卡收到钱，我就让对方叫跑腿了，取走不出两个小时，就有异地的反诈联系我说 我收的这笔转账的转账人报警说被诈骗了，钱也就成了诈骗资金，银行卡 只进不出，微信转账单次限额 1000

[xuxuxu123]

@MrDevin 不难；能洗则洗，洗不了就进骗子掌握的其他账号内；

[xrds7986]

感謝提醒

[94nb]

涨知识了，感谢

[xFrye]

我还是坚持原则，不脱离平台进行交易