中信卡被反欺诈风控冻结了, 反诈中心踢皮球.

[unintialized]

事情是这样的, 我有一张中信银行北京分行的京东小白卡(储蓄卡).

账号最近被莫名其妙冻结,资金只进不出, 银行客户经理告知, 要求去全国任一派出所(公安)开具"涉诈风险账户审查表".

我本人在广州, 因此前往当地最近的派出所,经过一番周折, 派出所给了当地的反欺诈中心的电话.

随后联系广州这里的反欺诈中心, 得到回复是: 无法权限处理开户行是在北京的卡,让我去北京反欺诈开证明, 随即挂断我的电话.

再次拨打广州反欺诈中心电话,询问有没有异地办理的方法,答复:无,自己去北京反欺诈中心办理,随即挂断我的电话.

随后再次去派出所反馈, 前台的警察, 很不耐烦的说, 她也没办法,这不归派出所管,让我过去反欺诈中心.

被恶心到了, 目前还在传球中(明天继续对线). 各位 v 友有什么招?

PS:

1. 卡(资金)是完全合法,日常用于股票和网购.
2. "中信银行客户经理回复:他们的客户都可以在处北京以外的地区办理这个证明."

[jerryjhou]

广东是高风险地区，不敢随便给你开

[YaakovZiv]

广州确实这样的。广州的网络巡检是准点下班，能外包就外包。我在 2018 年跟随学校领导参观某部门，就很尴尬的遇到办公室提前一小时下班，山高皇帝远。很奇怪的情况。

[unintialized]

@jerryjhou #1 民警再反欺诈的都后台查了我的手机号, 他们说也没看到什么问题.

[unintialized]

@YaakovZiv #2 前台的那几个民警(女)是真的一副事不关己高高挂起的样子, "不归我管,别找我,我不知道." , "你去找反欺诈中心"

[xdeng]

打 12345

[hicdn]

反电信诈骗法实施后就这样，银行为了免责，稍有风吹草动就冻卡。别挣扎了，销户走人吧。

[unintialized]

@hicdn #6 原来是陆陆续续好几张卡被限额 5k ， 我忍了。这一次直接冻结我的卡，解除冻结的流程非常反人类，让我怀疑这些我辛辛苦苦赚的钱究竟是不是我的钱，真受不了，做准备去美国开户。

[unintialized]

@xdeng #5 感谢！，已经在 12345 提交受理了。

[ghjexxka]

挺好奇这种情况能不能直接销户

[testver]

@ghjexxka #9
可以直接销户，但销户要去柜台，能转走资金，可是开户更难啊。。。
一般都是去开户行，另外开一张二类卡，把资金转到新开的卡，把旧卡销了，新卡再升一类卡。

@unintialized #7
按照我上面说的去开户行办吧，旧的卡已经上黑名单了，多半是没戏了。

@unintialized
中信北京的客户经理告诉你在北京之外能办这个证明
广州的公安（反诈中心和派出所）都说不能办

我估计多半不能办，我猜想这涉及到跨辖区了，等你更新 12345 的回复吧。

[wevsty]

@ghjexxka
暂停非柜面或者止付，去柜台有些可以销户取出。
如果是公安冻结状态的话是不行的，公安不解冻银行柜台也没有任何操作权限。
但是这种状态下面销户的话，有些银行是禁止 5 年内你再去他们行开户的。


@unintialized
看你的描述，我估计北京那边确实是需要公安出具什么证明的，问题还是本地。

[popzuk]

有点奇怪，所以你是第一张中信卡就是小白青春卡了吗？

曾经也被…。银行却告诉我首先在哪里开户过就归哪个开户行管理了，（即便我以前就已经销掉那个开户行办理的银行卡）。那卡的开户行就不重要了……

我不知道别的银行是怎么管理的，但我记得中信好像是这样。

[popzuk]

如果这样的话，在反诈的背景下，还是别用中信了，万一再发生类似的情况，会不会让你跑趟北京？
像招商应该是能转移开户行的？（要金卡金葵花之类的？）。我觉得有别的银行卡的话，不如销掉中信，反正小白青也不能用白条了（失去最有意义的功能）。

[g22k]

@unintialized 因为如果不是他们派出所把你冻结的确实也帮不了你，反诈中心也帮不了的话只能向上一级部门投诉，或者直接投诉银行?

[tin3w5]

难道没人感觉反诈中心这个部门本就不该存在吗？
诈骗犯的目标受众是智商低下和不愿接触新鲜事物又乐意占小便宜的人，很明显是个人行为。与其浪费税款搞反诈中心，不如把逻辑课加回中小学生必修课列表里，央视等官方媒体加大对于已知案件的曝光度，少说点、最好不说没用的。还有就是提高办事效率和透明度，每年办案完结 /未完结数据及详细信息在数据脱敏处理之后在各地方官网公示，避免养蔻自重。现在这么搞，只怕钱没少花、诈骗案会越来越多。

[sakujo]

因为公安部反诈中心给银行的指示就是谁开出去的户谁就要负责处理风险，所以当地的银行不会给你办，要你回归属地去。
至于给你冻结的风险大概率是因为 1.开户地和使用地不一致 2.资金流符合风控模型（快进快出、不留钱等等） 3.和高风险账户有过资金往来（网上买便宜话费电费之类的）这些因素综合判断才会给你非柜。
建议你那张卡暂时别用了，或者看看能不能销户处理。然后在使用地再开一张别的行的卡，网购尽量使用信用卡或者二三类户别用自己一类的储蓄卡直接支付不明的款项。

[NoOneNoBody]

@tin3w5 #15
呵呵，你在这贴子说说还好，这种话题全员静默
你去别的帖子，例如接电话 police 上门那些话题说这个，可能被围攻到连 V2EX 都不想再打开了

其实第一颗纽扣就扣错了

[JensenQian]

直接注销，拉倒了

[sakujo]

@tin3w5 #15 你这话说的有点脱离实际。
理论上说哦被骗了只能怪自己，怨不得政府。但是现在大把大把的上年纪的老人对网络套路不熟悉，手里又握有大笔积蓄，他们被骗个精光没人负责，然后跳个楼什么的，难道不是增加社会不稳定？中国又没有大量的暴力犯罪类刑事案件，难道警力不该用在这种地方吗？这个部门的出现就是顺应了这十年来现实社会的需求，尽管方式上存在各种一刀切，但你说它不该存在那不是胡说么。

[mooyo]

@tin3w5 “这都是为你好” “你不被骗别人就不会被骗么？”