提个醒，一直以为只有出金会冻卡，现在入金他们也有办法锁卡了

[mazyi]

在 okx 上 c2c 买了 2 万元人民币的 usdt ，微信支付。

半个小时之后所在地公安局打电话，要求面对面核实情况，说国家反诈中心通过大数据监控到我是：极有可能被诈骗人员。

两个小时后居住地派出所 2 位警官见面，检查了手机，询问了情况，拍照了几张常用银行卡流水，微信支付宝流水，没有发现任何异常。这个过程警官还是比较克制，不是强制的。

最后让签一张反诈的同意书，其中大部分是询问是否接触过诈骗相关的事情，比如上网赌网站之类的，但是最后一条是：如果涉嫌诈骗，同意冻结名下银行卡。

大约 4 小时后，名下所有银行卡被锁，只有微信余额和支付宝余额余额宝可以使用。咨询银行，锁卡原因是，紧急止付。此方案会每次锁卡 2 天，循环一个月。由所在地刑侦大队发起，实际上是国家反诈中心说锁谁，刑侦大队就锁谁。

当然锁卡是不会告诉你的，当你要用信用卡付钱了，发现不能付了，你就会打银行电话咨询了。每家银行能够告知的信息不一样，但明确可以拿到的是：发起止付的机关和联系电话，时间周期和操作人。

电话见面民警，说请打 96110 咨询，电话 96110 说，请打冻结机关咨询，然后提供了一个电话号码，除此之外啥都干不了，态度很差，复读机说：我们已经提供给你号码了，请打电话咨询。

当然，冻结机关也就是公安局肯定在非工作日是不接电话的，而我恰恰是十月二日被锁。此时此刻，微信余额里没钱，准备借钱吧。

到了工作日，找了一个公安局的人，电话问了一下情况，也只能提前 10 天解卡，也了解到一点细节。

1. 96110 是大数据判断，下发到各个地方 96110 ，然后由所在地公安局和派出所负责。
2. 如果负责的人真的被诈骗，派出所民警有连带责任，不知道责任多大。
3. 无论是否真的被诈骗，都会紧急止付。
4. 反诈紧急止付会让所有银行卡信用卡只进不出，但是两天循环之间会有间隙，大概一两个小时，这个期间可以转出到微信余额。
5. 微信可以用余额，支付宝可以用余额和余额宝。
6. 没有任何地方可以迅速解决问题，市长热线，银监会投诉都需要等待，除非你可以找到能够公安局的人，并且有一定权利。
7. 没有任何提醒，直到我打了 96110 电话之后的 10 天有一条短信： [ xx 市公安局反诈中心] 提示您:您来电咨询的银行卡冻结问题，现短信对您进行告知，xx 省 xx 市公安局 xx 分局刑侦大队保护性止付。

要么是我买 u 的这个人也涉及了诈骗别人，要么他是和 gov 合作，要么是 okx 和 gov 有合作。

小红书上有很多紧急止付的案例。不仅仅是我这种买 u ，最离谱的是有一个人往一个失信人员朋友的银行卡转账还钱，被止付的。

其实他们有办法让你没有任何办法，而你真的没有任何办法。

至于反诈，是有反诈，但也有别的，总之他们只想达到一件事：听话。

[hanzichi]

好奇问下，所以只是教育一下吗？有没有写检讨啥的，毕竟这事是国内是不是违法的。。

[zaidawesterfield]

我的所有银行卡都被派出所“保护性止付”了…

我周五上午接到电话，说我被诈骗了，让我去派出所。我说我没有被诈骗，也不方便来派出所，他说不配合就直接冻结银行卡。于是我中午抽时间去了派出所，到了就问我有没有给陌生人转账、网赌、点陌生链接，并让我填写《 XX 派出所资金预警核实情况表》，其中有一格让手抄“我已知晓目前正在遭受电信诈骗，已被反诈工作人员深度唤醒，保证不会再向诈骗分子转账……”，我在那一格填写了“不认可”。

派出所民警只是说我的手机号被反诈系统标记为了高风险，但根本没有被标记的原因。我最近也没有任何异常交易。

离开派出所后我立马把没有使用的微信立减金用了，把能转的钱全部转到了家人卡里。

离开派出所不到一个小时，陆陆续续所有银行卡都被限制了，有的银行会发短信，有的银行没有任何提醒。

其中交通银行发的短信说限制 48 小时，结果 48 小时后又续上了…
“ [交通银行] [国家反诈中心] 公安机关在侦办电信网络诈骗案件中，发现您正在遭遇电信网络诈骗，为了您的财产安全，已对您交行尾号 XXXX 的账户进行保护性止付，48 小时后该止付将自动解除。如有疑问可咨询开户网点、95559 或 96110 。”

目前在 12345 、12389 提交了投诉，估计也没啥卵用。

[express]

哈哈 我能恶作剧吗，就说我怀疑 xxx 可能会被骗，你们赶紧封他的所有账号，如果这样真的可以，那我就说全国十四亿都有可能，赶紧全封算了😂

[l1ve]

说几点买 U 的细节：
1.尽量避开微信，微信一旦被封很麻烦
2.能用支付宝小号尽量用支付宝小号，目前实践下来只有对应的支付宝账号会风控，而不是同一个实名下的所有账号
3.钱的来源，一定避开支付宝直接快捷签约银行卡付款，建议银行卡充值到余额，余额充值到余额宝，然后余额宝转出到余额

总结就是绝对避免直接从银行卡转。

[ff521]

@mazyi #80 直接尝试下移民?

[ff521]

或者说自己要移民,诈他们

[yeh]

op 和 82 楼都是签字了（虽然 82 楼是不认可）后被冻结的，那么如果不去会咋样？

反正结果都是冻结，去了反而是自取其辱。

[geniussoft]

@express

第三季的剧本，你小子是从哪里看的？🐶

[dhlwing]

动不动冻卡，环境太特么恶劣了。

[clarkethan]

不用脑洞，单纯就是对方有问题，所以连带被关照了

[leiphi]

真被诈骗的时候，这种关怀就不见了

[zhhmax]

怪，听话，幸福就完事了。

[zhhmax]

@zhhmax typo 怪->乖

[cvbnt]

币安用 c2c 买过几次
1 ，用支付宝余额
2 ，用支付宝小荷包付款
3 ，支付宝小号
从来没有出问题过

[busier]

银行交易记录基本都有商家、消费类型信息了

如果以反诈名义冻卡,但是连基本生活的小额支付消费类都不能交易！那就跟流氓土匪没什么区别了。

[yolee599]

“都是为了你好”，“正常人不会这么转账”，“少数服从多数，要有大局观”

[axuadm19]

三十年河东、三十年河西，请参考当年计划生育，村子里强行抓怀孕妇女堕胎带环、扒人家房子的行为。从古至今，上行下效，从未变过。不过币圈的开放二胎政策很快就能看到了。

[94]

@mazyi ，没办法，一刀切的，入金过一段时间能解封。出金如果有人报警，涉黑涉炸的不会解封。身边已经有倒霉蛋全卡冻结、微信支付宝限额，并且持续一年以上了。而且涉黑涉炸部分的钱款会被没收，以及会开行政处罚（钱＋拘，可保释）。没办法，最核心的一个能力就是洗钱。在基层干过或者有认识的就知道每天有多少人触发了规则要打电话多少通电话，对基层来说一刀切是最简单有效果的（所谓“正常”买卖就不在他们的考虑范围内，因为就没有所谓的“正常”）。

所以就是找朋友，转移风险。没办法合规，只能转移风险给别人。朋友异常过了就换一个朋友。

慢慢的口会收的越来越紧。手段也会越来越高超。不管是从稳定币草案的暂停，还是最近陈志案公示中展现出来的信息。
对普通人来说只有小心谨慎，把影响控制在最小范围。不然早晚有一天棒子会抡到自己头上的时候发现自己寸步难行。

要不然就早点移民，不然护照可能都办不出来。

http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/3581332/4348658/index.html
https://www.justice.gov/usao-edny/pr/chairman-prince-group-indicted-operating-cambodian-forced-labor-scam-compounds-engaged

[mazyi]

@zaidawesterfield 你实际上有什么动作？也是买 u ？

[wetalk]

@zaidawesterfield #82 蹲后续