提个醒，一直以为只有出金会冻卡，现在入金他们也有办法锁卡了

[mazyi]

在 okx 上 c2c 买了 2 万元人民币的 usdt ，微信支付。

半个小时之后所在地公安局打电话，要求面对面核实情况，说国家反诈中心通过大数据监控到我是：极有可能被诈骗人员。

两个小时后居住地派出所 2 位警官见面，检查了手机，询问了情况，拍照了几张常用银行卡流水，微信支付宝流水，没有发现任何异常。这个过程警官还是比较克制，不是强制的。

最后让签一张反诈的同意书，其中大部分是询问是否接触过诈骗相关的事情，比如上网赌网站之类的，但是最后一条是：如果涉嫌诈骗，同意冻结名下银行卡。

大约 4 小时后，名下所有银行卡被锁，只有微信余额和支付宝余额余额宝可以使用。咨询银行，锁卡原因是，紧急止付。此方案会每次锁卡 2 天，循环一个月。由所在地刑侦大队发起，实际上是国家反诈中心说锁谁，刑侦大队就锁谁。

当然锁卡是不会告诉你的，当你要用信用卡付钱了，发现不能付了，你就会打银行电话咨询了。每家银行能够告知的信息不一样，但明确可以拿到的是：发起止付的机关和联系电话，时间周期和操作人。

电话见面民警，说请打 96110 咨询，电话 96110 说，请打冻结机关咨询，然后提供了一个电话号码，除此之外啥都干不了，态度很差，复读机说：我们已经提供给你号码了，请打电话咨询。

当然，冻结机关也就是公安局肯定在非工作日是不接电话的，而我恰恰是十月二日被锁。此时此刻，微信余额里没钱，准备借钱吧。

到了工作日，找了一个公安局的人，电话问了一下情况，也只能提前 10 天解卡，也了解到一点细节。

1. 96110 是大数据判断，下发到各个地方 96110 ，然后由所在地公安局和派出所负责。
2. 如果负责的人真的被诈骗，派出所民警有连带责任，不知道责任多大。
3. 无论是否真的被诈骗，都会紧急止付。
4. 反诈紧急止付会让所有银行卡信用卡只进不出，但是两天循环之间会有间隙，大概一两个小时，这个期间可以转出到微信余额。
5. 微信可以用余额，支付宝可以用余额和余额宝。
6. 没有任何地方可以迅速解决问题，市长热线，银监会投诉都需要等待，除非你可以找到能够公安局的人，并且有一定权利。
7. 没有任何提醒，直到我打了 96110 电话之后的 10 天有一条短信： [ xx 市公安局反诈中心] 提示您:您来电咨询的银行卡冻结问题，现短信对您进行告知，xx 省 xx 市公安局 xx 分局刑侦大队保护性止付。

要么是我买 u 的这个人也涉及了诈骗别人，要么他是和 gov 合作，要么是 okx 和 gov 有合作。

小红书上有很多紧急止付的案例。不仅仅是我这种买 u ，最离谱的是有一个人往一个失信人员朋友的银行卡转账还钱，被止付的。

其实他们有办法让你没有任何办法，而你真的没有任何办法。

至于反诈，是有反诈，但也有别的，总之他们只想达到一件事：听话。

[bobox]

总之他们只想达到一件事：听话
总之他们只想达到一件事：听话
总之他们只想达到一件事：听话

[sadfasdfa]

闲鱼搜银行卡解冻看看有没有用

[haiku]

境外银行搞一个

[nb85144]

先转到外卡呗，不是想干啥干啥

[HeyWeGo]

已经笔录回来了

[Lightbright]

感恩吧

[shoaly]

问一下细节:
1 你的 c2c 是否选择了平台带钻, 带担保的那种人
2 是否核对过收款方微信和他在 okx 上同名
2 okx 那边赔付你吗?

[busier]

遥遥领先

[securityCoding]

唉，只要十几年就能毁了一个国家。

我不明白，为什么大家都在谈论着项羽被困垓下，仿佛这中原古战场对我们注定了凶多吉少。二十年前，我从徐州踏上征途，开始了第二次北伐，中华秋海棠叶遂归于一统。本党本军所到之处，民众竭诚欢迎，真可谓占尽天时。那种勃勃生机、万物竞发的境界，犹在眼前。短短二十年之后，这里竟至于一变而成为我们的葬身之地了么？

[busier]

他们是为人民服务的,你估计只是居民。

[GodoIT]

你让我想起过去那几年碰上的，突然给我个黄码，却不告诉我“我到底去过哪”，结果呢？我不能搭地铁、公交...连去商场的资格都没有，要水没水，要食物没食物，乖乖地听话去黄码指定地点排队，站了近 2 小时，最后是行尸走肉地在大街行走，等黄码变绿色啊！

还遭遇过，物业公司嚣张：那是领导，领导不用扫码。
想起来就气人。

[dope666]

交易 u ，还是香港银行转一道再去 c2C 安全

[fridaycatye]

不要用微信支付宝买吧，这 2 个风控太严了

[p4d9k]

商家收取多个人的钱，本身这种行为可能会触发反洗钱。应该学汇丰，银行不想承担风险，把账户的钱全部退还客户，而不是现在这种情况。

[e23nome]

这有啥，不就是外国常见的 留学生找人换汇，然后银行杀全家（怀疑洗钱，所有账户全封禁冻结，一两个月以后寄给你个支票） 嘛。

c2c 要么是你洗钱，要么是对方洗钱。

[e23nome]

感觉国内还有各种解封的办法，非常不好。

应该直接像国外私有银行一样，整个对身份证号拉黑，永远拒绝这个用户，免得你瞎找人。

[p4d9k]

以前规则不够完善，导致很多人把个人账户用来大量收款，快进快出。以后应该会越来越严。

[iixy]

别说出入金了，我两个手机号，其中一个在上月某天接到 5 次 96110 的反诈 ai 语音电话+若干短信。我仔细回想只能认为是我那天注册了 okx ，但没有任何资金活动。

[musi]

其实最要命的就是这个连带责任，如果你在那个位置你为了不担责你也会这么做

[iixy]

@GodoIT 他给不了你原因啊，都能想象得到，通过技术手段去判断现实中有没有密接是多么不靠谱的事，但是领导敢想，程序员敢写，基层敢信。 基层人员连文化都没有，自然你黄了就认为你中了。

我还有次去发搭建快递在某停车场 8 点进-8.20 出。结果保安硬说他们系统上显示我的车是前一天晚上进的。我真他妈服了，我在家睡觉跑你这来干嘛，最后让他查监控去。

[None2]

走微信支付？确实会触发

[yesha]

如果是真正被电诈了, 此举动确实能极大避免受害者的损失.
当然对于个人认为的正常交易, 确实带来一定不便
国内对于虚拟货币交易也是禁止的, 所以 op 此交易确实有风险, 另外,也有黑 u 这种东西哦,小心为妙

[ingram22mb30]

之前自己想要尝试新事物换了 10 美元的 USTD,原本想用这 10USTD 再换成 CNY,后来想想可以会有“非常大地风险”，之后就把 10USTD 捐给一家网络图书馆。
这里“非常大地风险”就是指代和楼主类似的事情。

[qingchen666]

安卓手机吧

[ingram22mb30]

@ingram22mb30 23$
勘误，“USTD”应该更正“USDT”

[cyio]

感谢提醒，确实是第一次听到这种情况

按理说询问下资金用途，就该解了

[Jianrry]

1. 不推荐使用 OKX
2. 银行卡被冻结后可以申请赔付
3. 在交易所 C2C 交易不用担心 黑 U

[winglight]

@Jianrry 求指教，为什么不推荐 OKX

[CoffeeRan]

微信和支付宝的风控非常严，微信超过 1000 ，支付宝超过 5000 最好不要交易。
我通过银行卡买 U10w+没有风控，操作有几点注意：
1 找查流水的商家，对方风控严格，控制了风险，对你也是保险。
2 确保对方使用四大行、股份制银行。
3 农商行，临时换卡换人的停止交易。

[alexluo1]

这不就是守株待兔吗，应该是 c2c 卖家账户监控了，只要跟这些账户发生交易就会找你麻烦，你作为被诈骗人却要冻结你的银行账户，其目的就是通过给你制造麻烦让你再也不敢干这种事

所谓“反诈”只是滥用权力的伪装

[streamrx]

你是买了价格明显比前他商家低的 u 吗😂 ，现在很少商家会收微信的钱

[triptipstop]

帮忙做个事情 试试锁卡期间 花呗能不能用 或是其他的 先付后用 我担心遇到这种情况 会饿死

[javalaw2010]

很明显你的 C2C 商家涉赌涉诈了呀，当然也有情况是赌狗入金玩合约归零了玩不起，就报警举报商家诈骗，警察一听诈骗就把商家银行卡标记为诈骗了，你再往商家卡里打钱，那可不止付吗，C2C 就是有这风险存在，尤其最近加密货币市场波动大，很容易多空双杀，没啥避免的法子，想要安全就只能找支持非 C2C 的平台出入金。

[Gekou]

小额慢慢入慢慢出，一次性突然大额容易出问题，每个人大额标准也可能不一样

[Cu635]

@sadfasdfa #2
然后真的被骗是吧……

@securityCoding #9
其实是早就开始的，现在只不过是表现出来了而已。

@e23nome #15
这个倒是没啥说的，“找人换汇”而不去银行在任何国家都是洗钱操作，只不过惩罚力度有所不同。

[Tezos]

kraken-ifast-wise-alipy

[follower]

现在币圈只要入金 100u 就够开搞了，通过 bn alpha 、okx booster 、bybit 新人奖励攒第一桶金，后面有啥撸啥

[zerovoid]

国内买 U 被反诈标记不是很正常，
至于这种超大力度的反诈力度，只能说是传统艺能，上面有反诈的政策，下面执行就会超级加倍。

[shmilypeter]

开港卡吧，绑定国内支付宝微信也能用，否则你卡全都被冻了，你吃饭都吃不成。

另外个人也建议适当持有一两万到几万块的 [实物] 现金，也就是纸票子，全世界到现在都还在发行纸币，是有道理的。

[P945]

商家出的问题，你被连带了。看一下卡的权限，是止付（只进不出）还是收付（进出）都封那比较麻烦。还有一个银行卡转账要是 APP 提示对方账户存在问题务必中止，100%封。

[zeapop]

总之他们只想达到一件事：听话

[actors111]

为什么要用境内银行?

[ff521]

什么叫也可以?

[ff521]

@ff521 什么叫有办法? 你只要住在这个地方,他们就不会没有办法

[Jianrry]

@winglight

举一个最近发生的例子，类似的例子还有很多。

10 月 18 日 $Slerf 在各大交易所开始下架，只有 OKX 有 $Slerf 有现货。

有一个 OKX 的 KOL 向官方客服确认过了不会开放充币和提币，然后投入资金做多 $Slerf 。

当天晚上 OKX 发布公告重新开放充币和提币，$Slerf 的价格暴跌，这位 KOL 亏损至少 10w U 后退圈了。

[apanlin]

@shmilypeter #39 佬，港卡稳吗？我之前也看到一些港卡被封的，有怀疑是不是 C2C 了

[Whiplash55]

好典，评论区还有人说“如果真的是电闸了此举动确实能极大避免伤害者的损失”，卖 u 收到黑钱被冻结，能强行洗白一下怪没办法检测到上游，现在买 u 被冻结了还能洗白，我建议下一步直接把收入转成超市卷消费卷，百分百不会被诈骗了。

[qzydustin]

曾经在币安买过 100 块，记得好像是微信给陌生人转账，然后到账 btc 。结果是成功买到了，但是这路径感觉有点灰色。

[Hyschtaxjh]

涉及加密貨幣的資金 境外銀行只會更嚴 隨時關戶🤡

[viking000]

统一思想， 统一世界

[Ricciardo]

遇到最离谱的是晚上邮储二类卡有个优惠支付时发现卡冻结了，第二天去网点告之是某个日期之后开的卡全部冻结，想用的话去网点立马解锁什么都不用提供，真气笑了

[BigShot404]

你能在国内收到 OKX 的短信码，本身就已经说明问题了

[chenliangngng]

有一说一，就是有人生活太顺利了，没有遇到真的诈骗，一个 c2c 都能上升这么多东西

[94]

不是 C2C ，这还能说啥……

[mazyi]

@chenliangngng 有一说一，在中国有人能不遇到诈骗？去任何一个景区一趟就可以了。

[mazyi]

@94 请问在大陆，入金，不 C2C ，还有什么办法。

[mazyi]

@streamrx c2c 很多微信支付，就三种收款方式。花呗不能用，信用卡也不能。

[yuanmomo]

人在境外，现在就特别怕这事情，锁卡了就麻烦了

[mazyi]

@shoaly 我是入金，入金成功了。是同一个人。

[mazyi]

@fridaycatye 我全是微信买的，几年了。实际上和微信支付宝还是银行卡没有关系。对方涉诈，对方的所有渠道又交易的，都会被标记。

[mazyi]

@iixy 注册了就会这样了？那我感觉 okx 基本没跑了呀。

[mazyi]

@yesha 请问是一定不便吗？请问国内禁止 usdt 的交易吗？请问是有风险吗？请问是谁的风险？

[mazyi]

@qingchen666 iphone 手机，没有反诈。用微信转账啥手机都一样。

[dxk611]

上面说交易 U ，最好走香港银行转一道。仅这个主题贴下讨论，入金走香港账户的前提是你有香港身份。如果只是纸上谈兵就罢了

[mazyi]

@dxk611 是的，入金没有身份，没有办法用合规渠道入

[000sitereg]

@zerovoid 超级加倍 瞬间脑海里泛起 5 个字 欢乐斗地主

[laminux29]

虽然批评监管太严，是你的权利，但你不能一边给黑灰产做帮信，却一边吐槽监管，这是双标。

[crocoBaby]

实测单次 5000 出入金不会监控

[mazyi]

@laminux29 请给出我帮信的证据。公安机关都没说我违法了，您倒是先说我违法了？恐怕不是我双标，是你脑袋里有一个 big brother 。

[mazyi]

@crocoBaby 用的微信还是支付宝还是银行卡？走的 ok 还是 bn ？

[june4]

c2c 本来就是一个绕过 cn 金融管制的非法渠道，至少在官方看来干扰 c2c 是合法的而你非法。
所以炒币还是得要办港卡。

[bobchengbin]

ok 能不碰就不碰吧

[mazyi]

@june4 港卡如何入金，如何出金？

[thomas0356]

ok 欧易 币安这些都随时配合 JC 提供一切数据的，只是明面上公司转移到海外了，该配合还得配合，他们很多部门还在大陆，人在屋檐下的

[laminux29]

@mazyi

公安机关没说你违法？笑死..

1.请问你是如何访问 okx 服务的？

2.2021 年 9 月 24 日，央行、最高法、最高检、公安部、外汇局等十部委联名发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》：开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手买卖虚拟货币、为虚拟货币提供信息中介和定价服务、代币发行融资及虚拟货币衍生品交易等相关业务活动的，属于非法金融活动

我很同情买虚拟货币的，法盲 + 又菜又爱玩 + 还喜欢给资本当韭菜。

[crocoBaby]

@mazyi 支付宝 okx ，微信监控不行

[mazyi]

@laminux29 访问 okx 是否需要违法请您亲自试试。同时我的疑问：您访问这里是明确需要翻墙的，请问您是否违法。

同时请您加强理解能力：开展 xx 业务、作为中央对手买卖 xxx 、提供中介和定价服务、代币发行、虚拟货币衍生品交易，请问我做了哪一样？

我很感谢您的同情，但是您说买卖虚拟币的 法盲 + 又菜又爱玩 + 当韭菜，恐怕不止我不乐意哈哈。你不懂的事情那么多，为什么要彰显您懂呢？

再多说一句，如果公安机会说我是帮信，我的卡还会解封吗？我的钱还能拿出来吗？您都没有理解到我说的违法是什么，居然理解成我有没有任何行为违法？还是您是知道的，您没有任何证据可以拿出来，证明我帮信了。

[G900]

盲猜就是大型服从性测试，让你感知到参与 u 交易是会被惩罚的。

手段合法，就是让你不爽，下次还敢？

楼上说违法的根本就是法盲，跟着起哄，一窍不通。但凡有一点违法，早给你没收充公了。

看到参与虚拟货币的就只会说法盲，韭菜，好似自己看穿一切，殊不知自己就是那个井底之蛙。

[mazyi]

@crocoBaby thanks

[mazyi]

@G900 是的，我现在就不敢了，不知道还有没有别的路子

[hanzichi]

好奇问下，所以只是教育一下吗？有没有写检讨啥的，毕竟这事是国内是不是违法的。。

[zaidawesterfield]

我的所有银行卡都被派出所“保护性止付”了…

我周五上午接到电话，说我被诈骗了，让我去派出所。我说我没有被诈骗，也不方便来派出所，他说不配合就直接冻结银行卡。于是我中午抽时间去了派出所，到了就问我有没有给陌生人转账、网赌、点陌生链接，并让我填写《 XX 派出所资金预警核实情况表》，其中有一格让手抄“我已知晓目前正在遭受电信诈骗，已被反诈工作人员深度唤醒，保证不会再向诈骗分子转账……”，我在那一格填写了“不认可”。

派出所民警只是说我的手机号被反诈系统标记为了高风险，但根本没有被标记的原因。我最近也没有任何异常交易。

离开派出所后我立马把没有使用的微信立减金用了，把能转的钱全部转到了家人卡里。

离开派出所不到一个小时，陆陆续续所有银行卡都被限制了，有的银行会发短信，有的银行没有任何提醒。

其中交通银行发的短信说限制 48 小时，结果 48 小时后又续上了…
“ [交通银行] [国家反诈中心] 公安机关在侦办电信网络诈骗案件中，发现您正在遭遇电信网络诈骗，为了您的财产安全，已对您交行尾号 XXXX 的账户进行保护性止付，48 小时后该止付将自动解除。如有疑问可咨询开户网点、95559 或 96110 。”

目前在 12345 、12389 提交了投诉，估计也没啥卵用。

[express]

哈哈 我能恶作剧吗，就说我怀疑 xxx 可能会被骗，你们赶紧封他的所有账号，如果这样真的可以，那我就说全国十四亿都有可能，赶紧全封算了😂

[l1ve]

说几点买 U 的细节：
1.尽量避开微信，微信一旦被封很麻烦
2.能用支付宝小号尽量用支付宝小号，目前实践下来只有对应的支付宝账号会风控，而不是同一个实名下的所有账号
3.钱的来源，一定避开支付宝直接快捷签约银行卡付款，建议银行卡充值到余额，余额充值到余额宝，然后余额宝转出到余额

总结就是绝对避免直接从银行卡转。

[ff521]

@mazyi #80 直接尝试下移民?

[ff521]

或者说自己要移民,诈他们

[yeh]

op 和 82 楼都是签字了（虽然 82 楼是不认可）后被冻结的，那么如果不去会咋样？

反正结果都是冻结，去了反而是自取其辱。

[geniussoft]

@express

第三季的剧本，你小子是从哪里看的？🐶

[dhlwing]

动不动冻卡，环境太特么恶劣了。

[clarkethan]

不用脑洞，单纯就是对方有问题，所以连带被关照了

[leiphi]

真被诈骗的时候，这种关怀就不见了

[zhhmax]

怪，听话，幸福就完事了。

[zhhmax]

@zhhmax typo 怪->乖

[cvbnt]

币安用 c2c 买过几次
1 ，用支付宝余额
2 ，用支付宝小荷包付款
3 ，支付宝小号
从来没有出问题过

[busier]

银行交易记录基本都有商家、消费类型信息了

如果以反诈名义冻卡,但是连基本生活的小额支付消费类都不能交易！那就跟流氓土匪没什么区别了。

[yolee599]

“都是为了你好”，“正常人不会这么转账”，“少数服从多数，要有大局观”

[axuadm19]

三十年河东、三十年河西，请参考当年计划生育，村子里强行抓怀孕妇女堕胎带环、扒人家房子的行为。从古至今，上行下效，从未变过。不过币圈的开放二胎政策很快就能看到了。

[94]

@mazyi ，没办法，一刀切的，入金过一段时间能解封。出金如果有人报警，涉黑涉炸的不会解封。身边已经有倒霉蛋全卡冻结、微信支付宝限额，并且持续一年以上了。而且涉黑涉炸部分的钱款会被没收，以及会开行政处罚（钱＋拘，可保释）。没办法，最核心的一个能力就是洗钱。在基层干过或者有认识的就知道每天有多少人触发了规则要打电话多少通电话，对基层来说一刀切是最简单有效果的（所谓“正常”买卖就不在他们的考虑范围内，因为就没有所谓的“正常”）。

所以就是找朋友，转移风险。没办法合规，只能转移风险给别人。朋友异常过了就换一个朋友。

慢慢的口会收的越来越紧。手段也会越来越高超。不管是从稳定币草案的暂停，还是最近陈志案公示中展现出来的信息。
对普通人来说只有小心谨慎，把影响控制在最小范围。不然早晚有一天棒子会抡到自己头上的时候发现自己寸步难行。

要不然就早点移民，不然护照可能都办不出来。

http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/3581332/4348658/index.html
https://www.justice.gov/usao-edny/pr/chairman-prince-group-indicted-operating-cambodian-forced-labor-scam-compounds-engaged

[mazyi]

@zaidawesterfield 你实际上有什么动作？也是买 u ？

[wetalk]

@zaidawesterfield #82 蹲后续