汇丰 ➡️ 会疯！

[Bullish]

基本情况：

2023 年上半年去香港开的户（具体月份不记得了），2026 年 1 月份收到了检视通知。

到目前已经检视半年了，检视期间账户不能出入，电话客服询问汇丰风控部门具体原因，答复是一切正常，只是系统常规检视。在线客服说去线下柜台也不能取现，问具体结束时间就是等系统通知。

检视之前的用卡情况：

1 、富途、长桥之类的券商出入金；
2 、和同名 ZA Bank 之间互相转账；
3 、绑定了 Apple Pay 、支付宝、微信支付每个月都会在大陆地区消费几笔；
4 、在大陆汇丰 ATM 机取过几次现金，每次限额 20,000 人民币（基本贴着限额取的）；
5 、2025 年 11 月大埔宏福苑大火事件捐过款；
6 、2025 年 09 月份港澳通行证过期，换新证件了，发现新证件和旧证件的号码不一样，还没有去银行更新港澳通行证信息，不知道有没有影响。

之前一直没重视是因为里面的钱也不着急用，现在有计划在年底左右使用。所以开始关注进度了，有什么办法可以加快这个检视进程吗？

[bobox]

ATM 取现是红线，非常敏感

[tinyu]

汇丰 ➡️ 会疯 ➡️ 会封🐶

[MagicLi]

更新一下证件信息。

[MacsedProtoss]

atm 取钱 证件不更新 出入金如果有快进快出 以及和非实体银行有转账 都是雷点

[BingoXuan]

最后一次 ATM 大额取款是否再检视前不久进行？是否有设立定期存款？是否在一周内进行资金出和入？

[holdmycosmo]

这就是汇丰，不一定会封，但一定会疯

办张银行卡，结果 ATM 取钱都是雷点

[loveumozart]

一般来说 ATM 取现不会有雷点啊，啥时候取的？应该看看最近的几次操作

[Bullish]

@BingoXuan 检视钱一个月左右吧，有定存，2025 年 6 月份到 2026 年 6 月的，上个月到期了没有到活期余额里，在线问客服，客服说因为在检视，一切业务冻结。

[Bullish]

@MagicLi 近期准备去更新一下。

[Bullish]

@loveumozart 就是上面列的用法，券商出入金和支付宝微信绑卡消费重复循环。

[Bullish]

@holdmycosmo 是啊，这些外资银行使用体验太差了，等把钱取出来都准备销户了。检视也没有个期限，看小红书上有人检视了两年半才恢复，只能飙国粹了。

[potatowish]

中转行还是用中资的吧

[Vanquish5419]

这傻逼银行 G 点比那啥都多

[jaoyina]

@bobox

是不能取还是不能取太多？

[jaoyina]

@Bullish

这要去香港营业厅更新？还是在线可以更新？

[Bullish]

@jaoyina 去香港线下。

[Fading2276]

@jaoyina #15 不能在线更新，但香港营业厅前台就能做，不必排队到窗口。

@Bullish

1 、富途、长桥之类的券商出入金；
这个如果快进快出不过夜，金额过大，问题大，有洗钱嫌疑。

2 、和同名 ZA Bank 之间互相转账；
同上

3 、绑定了 Apple Pay 、支付宝、微信支付每个月都会在大陆地区消费几笔；
没问题，加分项。

4 、在大陆汇丰 ATM 机取过几次现金，每次限额 20,000 人民币（基本贴着限额取的）；
偶尔 1-2 次问题不大，次数多，卡着线取，有洗钱嫌疑。

5 、2025 年 11 月大埔宏福苑大火事件捐过款；
加分项

6 、2025 年 09 月份港澳通行证过期，换新证件了，发现新证件和旧证件的号码不一样，还没有去银行更新港澳通行证信息，不知道有没有影响。
没影响。


从银行视角来看，一个客户，常常和这些券商进出资金，在我这不过夜，也不买产品，把我当通道，没好处。
而且 ZA 这类的虚拟银行也是洗钱的重灾区。
这个客户还常常跨境 ATM 取款。正常客户都刷卡消费，走现金是洗钱的高危因素。
再一看，这个客户还没有在我这买保险，没给银行带来收益，也不是环球的 Premier 客户。直接先冻结。

[imherer]

ATM 取现有问题吗？ 我都取了好几年了，基本上是一个月取一次，一次 2 万人民币，到现在都还好好的啊

[wizChen]

26 年开的，得存死 1w 才难受，不然收 100 手续费，关键他那个投资 app 巨难用