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mikeven #26 理论上是的，所有储值卡，原则上不会有很大的低于账面价值的充值渠道，包括但不限于话费、加油卡、超市购物卡等，储值卡的发行方就最多打个 9.9 折出售，那么显然低于账面价值的出售，必然有人在其中补了差价。
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NullData #27 赌徒的钱给了洗钱的中间商，随后中间商把钱进了运营商口袋。即使日后被抓，查流水，这笔钱就是没有了，要不让警察找运营商退钱。而且菠菜与洗钱的并不是同一家，因此通过资金流查，只能找到提供洗钱业务的中间商，而隔离的菠菜业务。
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6364v2 #24 这一点，从目前公开资料来看，暂时没有。除非能够证明天真无邪的你，“明知”且“故意”参与。
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raysonlu 黑钱指的不合法的收入，在这里主要指的是赌资，而赌资的最终流向了运营商。天真无邪的钱本身就是白钱，至少明面上是合法收入。至于 D 将要赌资换回货币，这就是另外一条渠道了。而且大多数赌徒的钱，是进多出少。还没有洗白的黑钱本身就是个巨大的资金池，可以直接从中间商退回。这对于菠菜方是没有损害的。
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上述例子就是一个简单的说明，实际操作时，中间贩子 C 也并不会直接把钱转给菠菜方，同样会伪造成合法收入进行转移，包括但不限于咨询、服务、采购费用等。甚至会正常的进行税务申报。这一路的钱从始至终都是合法的（至少账面合法。
这里说的慢充只是一种表现形式，实际上还存在各种变种。“慢”并不等价于洗钱，当中间贩子的资金池大的时候，也可以不慢。形式上也不局限于充话费、充油卡一类的，也许是代购，变种多种多样。