中信卡被反欺诈风控冻结了, 反诈中心踢皮球.

[unintialized]

事情是这样的, 我有一张中信银行北京分行的京东小白卡(储蓄卡).

账号最近被莫名其妙冻结,资金只进不出, 银行客户经理告知, 要求去全国任一派出所(公安)开具"涉诈风险账户审查表".

我本人在广州, 因此前往当地最近的派出所,经过一番周折, 派出所给了当地的反欺诈中心的电话.

随后联系广州这里的反欺诈中心, 得到回复是: 无法权限处理开户行是在北京的卡,让我去北京反欺诈开证明, 随即挂断我的电话.

再次拨打广州反欺诈中心电话,询问有没有异地办理的方法,答复:无,自己去北京反欺诈中心办理,随即挂断我的电话.

随后再次去派出所反馈, 前台的警察, 很不耐烦的说, 她也没办法,这不归派出所管,让我过去反欺诈中心.

被恶心到了, 目前还在传球中(明天继续对线). 各位 v 友有什么招?

PS:

1. 卡(资金)是完全合法,日常用于股票和网购.
2. "中信银行客户经理回复:他们的客户都可以在处北京以外的地区办理这个证明."

[lincanbin]

踢皮球，常态。

[lincanbin]

先银保监会投诉吧，能打败体制内的，只有级别更高的体制内。

[popzuk]

@lincanbin 今天金融监管总局取代银保监会了😂

[popzuk]

@eudemonwind 在不做坏事的前提下，不快进快出，多笔小额支出，不半夜消费，不接收来源不明的钱款，我想基本不太可能会遇到针对个人的断卡。但是，如果当地很多诈骗之类的，那么可能就会遇到大规模断卡了，比如前几天云南建行或者去年深圳…

[DeWjjj]

正常我记得模型发布的时候开始被冻结了一大批账户，上演了一场银行排队大幕。
紧接着我的卡也被冻结上了，我直接😓。
然后直接销户走人。好再一类卡我有三张，我现在比较怀疑的是一类卡数量多他就这样。

[xcodeghost]

搞得都不敢把钱放在银行卡里了，万一要是急用钱的时候，碰到这种情况不完蛋了啊

[Felldeadbird]

楼主试下这样，去柜台告知，要我回北京解卡。这不是我本人的错误为什么成本要我去解决？ 怼一下柜台，有一定几率高级主管过来帮你解决的。 最坏的情况就情绪激动再大厅吵起来。

耍懒还解决不了，就找媒体。直接说相互踢皮球。后面该投诉就投诉。

还解决不了，就直接在广州起诉试下。

[dk7952638]

上个月刚经经历过同样的剧情，当时人在医院正好急用钱，结果一查被冻结，truly 愤怒，当天晚上打银行客服，客服一直说是人民银行冻结的，他们没办法，我说要解决方案，一直踢皮球，那好，就一直和他激情互动（无脏话），就是不挂电话，大约互动了一个多小时，客服可能是服了，叫了他们客户经理继续互动半个小时，最后我也累了，约定第二天去银行直接当面交涉
第二天一早就去了银行，第一个进去坐下就开始当面激情互动，情绪激动但无脏话，就要解决方案，银行说是北京公安局冻结的，那我说好啊，我打 110 直接自首可以吗，银行说是北京公安，我说那我取自自己的钱还得去北京自首是吧，人越来越多银行可能觉得有点挂不住，反正我是不要脸
最后激情互动了一过多小时之后给我一个方案，销卡体现，我谢谢走人

[unintialized]

@Felldeadbird #47 感谢回复, 值得参考, 目前他们还在踢皮球. 我先把常规的投诉渠道走一遍, 实在不行,真的去拉横幅.

[unintialized]

@dk7952638 #48 我的账户不止人民币现金,还有其他外币种类, 还有没到期的理财, 估计销户也没这么简单....我也感觉头疼....

[unintialized]

@lincanbin #42 银监会估计不管, 这个是公安部反欺诈中心给银行下的风控.

[NoOneNoBody]

这事
不是刑事，没有真实罪案发生
不是民事，银行是受命行事
行政复议困难，连行政实施主体都找不到
这就是为何那么多人说法律是只读文件的原因

走法治的话
软柿子除了自己就只剩银行了，起诉银行让银行提供行政实施主体啰

走协商看样子也只有 #23 所说国家信访局，地方信访也是没用

[NoOneNoBody]

@DeWjjj #45
一直有留意，搞不清断卡逻辑
起初看各种帖子，以为只是非本地户口外来人员，结果自己几十年广州户口都遇上限额

然后复盘了一下，猜想跟真人验证有关
手上几张借记卡，虽然是早年开的（其中一张还是磁条卡），但后来去柜台办事都陆陆续续做了真人验证
限额那张只保活定时存入些三位数零钱，零支出，没理由触犯风控，回想是当初跟老妈去办理财，顺手让理财经理开的（没经过柜台），只交了身份证，没有录像什么的
都只是猜的

冻结就不晓得了，身边的人还没此例

[unintialized]

@NoOneNoBody #52 我问了银行经理他的答复是 "账户在 5 月 15 日命中“ORTA 电诈拦截可疑账户名单”。"具体追问主体是谁, 回答含糊不清, 说是公安反炸中心, 然后给了我一个公安部下发的文件: "公刑 [2021] 4629 号".

蛋疼死了, 今天上午扯了半小时,没啥结果, 广州&北京的反欺诈均表示无法帮你证明和盖章, 中信银行表示,要不你来北京一趟?

我就纳闷了, 你们反欺诈中心下命令冻结我的卡, 反而给不出冻结的理由, 一直在哔哩吧啦说什么风控模型是黑盒子,他们也不知道, 反而奉劝我,规范用卡......(无语了,作为守法好公民,我的卡一直都在规则下合理使用的....

[unintialized]

@unintialized #54 P.S. 我已经给了他们交易流水来证明我的资金合法性, 然并卵.

[doyel]

@NoOneNoBody 是的，普通人除了怼银行以外基本没有其他可操作的处理方式

[GodoIT]

@tin3w5 你要知道，上面最害怕的是“人有逻辑”。

有了逻辑后，人就会思考，会思考就会拒绝...不会再接受“管”。

[NoOneNoBody]

@GodoIT #57
哦，怪不得中小学不教逻辑学

[yvescheung]

鉴于疫情防控的结局，我很期待啥时候官方出来说一句“反诈，每个人都是自己财产的第一责任人”

[jsrunner]

羡慕你，都没人风控我，起码证明你很有钱