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遭遇,一种新的盗用营业执照伪造对公账户洗钱手法,追查中

  •  
  •   won · 354 天前 · 8656 次点击
    这是一个创建于 354 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    现象是这样的:我在申请支付宝企业号的时候提示营业执照异常。
    于是开始挖掘。
    支付宝客服说这不是个案,只要有营业执照和法人身份证照片就能注册支付宝企业账号,更重要的是他能注册出对应的银行对公户并绑定提现。这样就可以在原企业主和法人都不知晓的情况下,通过网银大量 xi 钱并提现。
    因为很难追查到银行对公户是在哪里开通的,所以在无法查询到涉案金额的前提下,警方也不会受理。

    正在联系中国人民银行通过密码追踪
    43 回复  |  直到 2018-06-02 19:46:20 +08:00
        1
    won   354 天前
    智商最高的猿类,来给支支招
        2
    airyland   354 天前
    看不明白的是:银行开对公账户没有法人本人也可能开通?
        3
    wql   354 天前 via Android
    没有工商的开户证明怎么开对公账户?恕我孤陋寡闻。。。
        4
    won   354 天前 via Android
    @airyland 这是核心,没有法人本人,没有印鉴的条件下,是怎么钻的人民银行的漏洞
        5
    tulongtou   354 天前 via iPhone
    银行对公账户怎么可能查不到在哪开通的?连储蓄卡都能查到在哪办的
        6
    won   354 天前 via Android
    谁知道 800 开头的企业账户是哪家银行?可以帮我快速定位
        7
    won   354 天前 via Android
    @tulongtou 因为没有完整的账号,目前只知道人民银行会计科能查
        8
    won   354 天前 via Android
    突然感受到我们的人民银行机制如此脆弱
        9
    won   354 天前 via Android
    目前认为只有两种可能,要么人民银行制度有漏洞,要么人行系统已经被黑客破了
        10
    caomu   354 天前 via Android
    银行开户要对真实性负责,仅凭复印件就能开户的话,够吃一壶了。
        11
    caomu   354 天前 via Android
    负责真实性合法性审核的是商业银行开户机构,人民银行审核只对银行递交的资料进行形式审核。
        12
    won   354 天前 via Android
    光是拿几万个对公户倒卖,就比倒卖个人信用卡账号严重百倍
        13
    Shura   354 天前
    应该是人的漏洞,人与系统,我更相信系统。
        14
    won   354 天前 via Android
    @caomu 印鉴的留存可是在人民银行的,不是商业银行,所以我还是觉得人行出了问题
        15
    won   354 天前 via Android
    @Shura 人行系统如果被脱裤的话,那真不是一般黑客了
        16
    Shura   354 天前   ♥ 1
    @won 想多了,多半是哪个支行出问题的。
        17
    caomu   354 天前 via Android
    没听说过对公账户的印鉴留存人行的,人行只负责对接银行,不对外办理业务。印鉴都是各家商业银行自己的系统管理的。所以问题应该是出在开户银行上,开户银行把真实性有瑕疵,但是资料齐全的资料给了人行,人行自然是批准开户了。
        18
    won   354 天前 via Android
    @caomu 我记得每张支票使用时,印鉴都需要在下午 5 点后传回人民银行做核验才能生效吧,柜台是这么说的,所以不当场兑支票
        19
    won   354 天前
    神奇的事情发生了,人民银行系统里没有查询到第二个对公账户,不知道用的什么方法在哪里开的账户,还能绑定上支付宝企业账号提款了
        20
    Mac   354 天前
    @won 我每个月兑 2 次支票,都是现场兑的。
        21
    caomu   354 天前 via Android
    @won 支票托收?如果是托收就要走人行的支票影像系统。但是如果是普通的本单位的现金或转账支票,一般都可以当场结清的。
        22
    won   354 天前
    暂时告一段落,目前结论是人民银行系统没有被破,阿里巴巴旗下的“网商银行和支付宝”系统内部可能发生了制造虚拟对公账号的情况
        23
    ixiaoyui   354 天前
    对公户不是那么好开的,必须有各种印鉴和执照原件等材料才能办
        24
    md5   354 天前 via Android   ♥ 1
    感觉你说得非常混乱,像是想搞一个大新闻
    1.你自己企业账户开在哪个银行都不知道
    2.开立账户的资料都能搞齐,是要企业核心人员才能接触
    3.阿里巴巴虚构对公账号?
        25
    csx163   354 天前
    谢谢
        26
    est   354 天前
    @won

    牛逼了。
        28
    7654   354 天前
    @won #22 期待后续
        29
    oyosc   354 天前
    意思是有内鬼?期待
        30
    olbb   354 天前
    mark 一波
        31
    jjplay   354 天前
    律师函警告
        32
    Antidictator   354 天前 via Android
    不懂帮顶🤔
        33
    won   354 天前
    @ixiaoyui 银行工作人员也是这样认为,开新户即使法人不到场,印鉴必须到场。所以当银行工作人员知道情况后也全懵了。
    @md5 我觉得你应该是看明白了,是陌生人用我的营业执照开了对公账户,我怎么可能知道。支付宝客服说我不是唯一一个遇到的,他们已经向高级别领到记录反馈了,调查需要时间。“黑客”根本没有按在正常途径凑齐资料就批量开户了。目前在我能认识到的方式里,只有阿里的网商银行能自定义出虚拟对公号,在人民银行系统里是查不到的。但也有可能是超出我认知范围的新技术,具体等 3 天支付宝调查出结果。
        34
    zagreb   354 天前 via iPhone
    黑客注册了在人行查不到的(开户行未知的),通过了支 x 宝验证的,能通过网银交易的企业对公账号;冒用了贵司的执照,法人照片开了支 x 宝企业号。还是批量操作。
    不负责猜一下,黑客的银行账户不是对公账户或者是其他公司的对公账户,在支 x 宝验证的时候用某种手段欺骗了系统,使之认为户名和贵司一致。
        35
    Humorce   354 天前 via iPhone
    营业执照、税务登记证、法人身份证

    绑 Alipay 还需要 人脸验证、第二张银行卡身份验证(追加银行卡绑定手机号短信验证)

    三个证件都好弄,后面怎么实现的?
        36
    meisky6666   353 天前 via Android
    需要对公账号转账才能开通企业号吧
        37
    hookybaby   353 天前 via Android
    我知道网商银行以 8 开头
        38
    hookybaby   353 天前 via Android
    但我们是 888 开头,应该有区别吧
        39
    g5   353 天前 via Android
    总想搞个大新闻
        40
    daydaydayup   353 天前
    貌似又知道了一条财路了.去找道上的兄弟打听打听
        41
    won   353 天前
    @daydaydayup 就你聪明:)
        42
    zh0501   353 天前
    没玩过对公,帮顶
        43
    zddewe   230 天前
    @won 后续结果如何呀,楼主
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