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遭遇,一种新的盗用营业执照伪造对公账户洗钱手法,追查中

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  •   won · 2018-01-29 12:04:18 +08:00 · 11546 次点击
    这是一个创建于 630 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    现象是这样的:我在申请支付宝企业号的时候提示营业执照异常。
    于是开始挖掘。
    支付宝客服说这不是个案,只要有营业执照和法人身份证照片就能注册支付宝企业账号,更重要的是他能注册出对应的银行对公户并绑定提现。这样就可以在原企业主和法人都不知晓的情况下,通过网银大量 xi 钱并提现。
    因为很难追查到银行对公户是在哪里开通的,所以在无法查询到涉案金额的前提下,警方也不会受理。

    正在联系中国人民银行通过密码追踪
    43 回复  |  直到 2018-06-02 19:46:20 +08:00
        1
    won   2018-01-29 12:05:52 +08:00
    智商最高的猿类,来给支支招
        2
    airyland   2018-01-29 12:20:35 +08:00
    看不明白的是:银行开对公账户没有法人本人也可能开通?
        3
    wql   2018-01-29 12:22:29 +08:00 via Android
    没有工商的开户证明怎么开对公账户?恕我孤陋寡闻。。。
        4
    won   2018-01-29 12:23:08 +08:00 via Android
    @airyland 这是核心,没有法人本人,没有印鉴的条件下,是怎么钻的人民银行的漏洞
        5
    tulongtou   2018-01-29 12:24:00 +08:00 via iPhone
    银行对公账户怎么可能查不到在哪开通的?连储蓄卡都能查到在哪办的
        6
    won   2018-01-29 12:24:27 +08:00 via Android
    谁知道 800 开头的企业账户是哪家银行?可以帮我快速定位
        7
    won   2018-01-29 12:25:42 +08:00 via Android
    @tulongtou 因为没有完整的账号,目前只知道人民银行会计科能查
        8
    won   2018-01-29 12:33:47 +08:00 via Android
    突然感受到我们的人民银行机制如此脆弱
        9
    won   2018-01-29 12:47:32 +08:00 via Android
    目前认为只有两种可能,要么人民银行制度有漏洞,要么人行系统已经被黑客破了
        10
    caomu   2018-01-29 12:48:23 +08:00 via Android
    银行开户要对真实性负责,仅凭复印件就能开户的话,够吃一壶了。
        11
    caomu   2018-01-29 12:49:57 +08:00 via Android
    负责真实性合法性审核的是商业银行开户机构,人民银行审核只对银行递交的资料进行形式审核。
        12
    won   2018-01-29 12:50:37 +08:00 via Android
    光是拿几万个对公户倒卖,就比倒卖个人信用卡账号严重百倍
        13
    Shura   2018-01-29 12:52:06 +08:00
    应该是人的漏洞,人与系统,我更相信系统。
        14
    won   2018-01-29 12:52:26 +08:00 via Android
    @caomu 印鉴的留存可是在人民银行的,不是商业银行,所以我还是觉得人行出了问题
        15
    won   2018-01-29 12:53:29 +08:00 via Android
    @Shura 人行系统如果被脱裤的话,那真不是一般黑客了
        16
    Shura   2018-01-29 12:55:53 +08:00   ♥ 1
    @won 想多了,多半是哪个支行出问题的。
        17
    caomu   2018-01-29 12:56:30 +08:00 via Android
    没听说过对公账户的印鉴留存人行的,人行只负责对接银行,不对外办理业务。印鉴都是各家商业银行自己的系统管理的。所以问题应该是出在开户银行上,开户银行把真实性有瑕疵,但是资料齐全的资料给了人行,人行自然是批准开户了。
        18
    won   2018-01-29 13:01:00 +08:00 via Android
    @caomu 我记得每张支票使用时,印鉴都需要在下午 5 点后传回人民银行做核验才能生效吧,柜台是这么说的,所以不当场兑支票
        19
    won   2018-01-29 13:52:30 +08:00
    神奇的事情发生了,人民银行系统里没有查询到第二个对公账户,不知道用的什么方法在哪里开的账户,还能绑定上支付宝企业账号提款了
        20
    Mac   2018-01-29 14:22:29 +08:00
    @won 我每个月兑 2 次支票,都是现场兑的。
        21
    caomu   2018-01-29 14:37:08 +08:00 via Android
    @won 支票托收?如果是托收就要走人行的支票影像系统。但是如果是普通的本单位的现金或转账支票,一般都可以当场结清的。
        22
    won   2018-01-29 14:38:00 +08:00
    暂时告一段落,目前结论是人民银行系统没有被破,阿里巴巴旗下的“网商银行和支付宝”系统内部可能发生了制造虚拟对公账号的情况
        23
    ixiaoyui   2018-01-29 15:07:14 +08:00
    对公户不是那么好开的,必须有各种印鉴和执照原件等材料才能办
        24
    md5   2018-01-29 15:09:33 +08:00 via Android   ♥ 1
    感觉你说得非常混乱,像是想搞一个大新闻
    1.你自己企业账户开在哪个银行都不知道
    2.开立账户的资料都能搞齐,是要企业核心人员才能接触
    3.阿里巴巴虚构对公账号?
        25
    csx163   2018-01-29 15:29:32 +08:00
    谢谢
        26
    est   2018-01-29 15:34:22 +08:00
    @won

    牛逼了。
        28
    7654   2018-01-29 16:02:27 +08:00
    @won #22 期待后续
        29
    oyosc   2018-01-29 18:08:26 +08:00
    意思是有内鬼?期待
        30
    olbb   2018-01-29 18:55:17 +08:00
    mark 一波
        31
    jjplay   2018-01-29 20:13:59 +08:00
    律师函警告
        32
    Antidictator   2018-01-29 20:14:51 +08:00 via Android
    不懂帮顶🤔
        33
    won   2018-01-29 22:38:58 +08:00
    @ixiaoyui 银行工作人员也是这样认为,开新户即使法人不到场,印鉴必须到场。所以当银行工作人员知道情况后也全懵了。
    @md5 我觉得你应该是看明白了,是陌生人用我的营业执照开了对公账户,我怎么可能知道。支付宝客服说我不是唯一一个遇到的,他们已经向高级别领到记录反馈了,调查需要时间。“黑客”根本没有按在正常途径凑齐资料就批量开户了。目前在我能认识到的方式里,只有阿里的网商银行能自定义出虚拟对公号,在人民银行系统里是查不到的。但也有可能是超出我认知范围的新技术,具体等 3 天支付宝调查出结果。
        34
    zagreb   2018-01-30 02:10:15 +08:00 via iPhone
    黑客注册了在人行查不到的(开户行未知的),通过了支 x 宝验证的,能通过网银交易的企业对公账号;冒用了贵司的执照,法人照片开了支 x 宝企业号。还是批量操作。
    不负责猜一下,黑客的银行账户不是对公账户或者是其他公司的对公账户,在支 x 宝验证的时候用某种手段欺骗了系统,使之认为户名和贵司一致。
        35
    Humorce   2018-01-30 02:17:02 +08:00 via iPhone
    营业执照、税务登记证、法人身份证

    绑 Alipay 还需要 人脸验证、第二张银行卡身份验证(追加银行卡绑定手机号短信验证)

    三个证件都好弄,后面怎么实现的?
        36
    meisky6666   2018-01-30 08:09:24 +08:00 via Android
    需要对公账号转账才能开通企业号吧
        37
    hookybaby   2018-01-30 08:21:32 +08:00 via Android
    我知道网商银行以 8 开头
        38
    hookybaby   2018-01-30 08:22:25 +08:00 via Android
    但我们是 888 开头,应该有区别吧
        39
    g5   2018-01-30 09:08:13 +08:00 via Android
    总想搞个大新闻
        40
    daydaydayup   2018-01-30 09:56:07 +08:00
    貌似又知道了一条财路了.去找道上的兄弟打听打听
        41
    won   2018-01-30 10:47:24 +08:00
    @daydaydayup 就你聪明:)
        42
    zh0501   2018-01-30 23:20:06 +08:00
    没玩过对公,帮顶
        43
    zddewe   2018-06-02 19:46:20 +08:00
    @won 后续结果如何呀,楼主
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