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alading
V2EX  ›  问与答

亲戚公司借我银行卡走流水,有什么风险?

  •  
  •   alading · 2018-03-06 11:00:38 +08:00 · 33659 次点击
    这是一个创建于 1583 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    我说不借是不是比较尴尬?

    42 条回复    2018-03-07 07:16:54 +08:00
    SuperMild
        1
    SuperMild  
       2018-03-06 11:08:50 +08:00   ❤️ 1
    他有没有主动说给你什么好处?

    要借别人的卡走流水,明显不是正常操作,这是以违规的手段钻漏洞。一般情况下如果他的钱不是太脏,你的风险不大。如果你以后要创业做生意,那影响比较大。既然是违规操作(也可能是犯法的操作),必然还有别的潜在风险。因此,你拒绝也不会尴尬。

    如果他主动提出给你好处,你可以说自己胆子小,这个钱不赚了,愿意让给别的亲戚赚,总之语气说得好像自己让出利益似的,说什么可惜呀自己这该死的性格注定发不了财之类的。

    如果他没有说给你好处,妈的,你承担了风险,还拿不到好处,这种情况下拒绝有什么尴尬的。
    yexm0
        2
    yexm0  
       2018-03-06 11:12:10 +08:00 via iPhone
    洗钱?
    cutehalo
        3
    cutehalo  
       2018-03-06 11:15:28 +08:00
    一般为了打什么证明吧 你可以问问
    iwalker
        4
    iwalker  
       2018-03-06 11:17:50 +08:00
    既然需要借别人卡走流水,说明资金来路不正,要是来路正常的,就不需要借卡了。
    风险点:贿赂款洗钱、诈骗洗钱、涉恐洗钱.....
    alading
        5
    alading  
    OP
       2018-03-06 11:18:13 +08:00
    @SuperMild 谢谢回复,我就是胆子小,不想担风险,而且也没有什么好处,另外也想知道,要是钱都是正当生意往来,被查到对我有什么影响?
    akira
        6
    akira  
       2018-03-06 11:19:58 +08:00
    @alading 如果是正当生意往来,那你觉得哪种情况下需要借别人的银行卡来转账的。
    alading
        7
    alading  
    OP
       2018-03-06 11:21:56 +08:00
    @akira 避税?
    kaishi123
        8
    kaishi123  
       2018-03-06 11:24:04 +08:00
    他避了税,你可能就要多缴税了。
    ilovehoo
        9
    ilovehoo  
       2018-03-06 11:24:48 +08:00
    学会拒绝。。
    dko
        10
    dko  
       2018-03-06 13:12:27 +08:00   ❤️ 2
    哎,一看就是没开过公司不了解公司流程的。
    公对公每个月是有额度的,如果公对公额度满了,你还是要给供应商付款怎么办?
    那就只能公对私,私人再对公。
    风险?最大的风险就是冻结账户,冻结的又不是你的钱你激动什么?
    要真是黑钱根本不会找你过账,对于他们来讲用亲戚关系来过账完全是找死的行为。
    dko
        11
    dko  
       2018-03-06 13:12:55 +08:00
    补一句,几十万几百万在你账上过也说明是信任你,换个人试试?
    shanhegu
        12
    shanhegu  
       2018-03-06 13:13:27 +08:00 via Android
    有个屁风险
    shanhegu
        13
    shanhegu  
       2018-03-06 13:15:57 +08:00 via Android
    10 楼才是真理!
    woorz
        14
    woorz  
       2018-03-06 13:27:53 +08:00
    @dko 这个额度不是可以设置的嘛?
    SuperMild
        15
    SuperMild  
       2018-03-06 13:29:14 +08:00
    @dko 他老婆、孩子、父母、兄弟姐妹、以及他自己的账户加起来还不够额度?这种情况是超了多少?
    lmmortal
        16
    lmmortal  
       2018-03-06 13:31:13 +08:00 via iPhone
    出租出借银行账户 都是违法的
    楼主你自己掂量
    dko
        17
    dko  
       2018-03-06 13:33:36 +08:00
    @woorz 额度可以设置。。。你以为是个人网银啊?
    dko
        18
    dko  
       2018-03-06 13:34:15 +08:00
    @SuperMild 知道什么叫直系亲属吗。
    dko
        19
    dko  
       2018-03-06 13:34:34 +08:00
    @lmmortal 不好意思,走账不是出租出借。
    alading
        20
    alading  
    OP
       2018-03-06 13:44:42 +08:00
    @dko 卡、U 盾都借出,预留手机号也改呢?
    dko
        21
    dko  
       2018-03-06 13:45:22 +08:00
    @alading 这个就属于违法了。
    del1214
        22
    del1214  
       2018-03-06 13:47:12 +08:00
    坚决不借
    SuperMild
        23
    SuperMild  
       2018-03-06 13:49:05 +08:00
    @dko 直系怎么了,直系也可以转啊
    dko
        24
    dko  
       2018-03-06 13:51:56 +08:00
    @alading 这个事情你可以跟亲戚明说,比如问他钱是干嘛的,会不会有风险,这个可以明说,如果他的回复跟我说的差不多,过账就过了无所谓,如果你还是不放心,那么打电话的时候录个音。
    他不会经常让你走账的,一年有个一两次就算多的,不过如果你的账户上之前的都是小额交易,你第一次走账的时候账户会被冻结,这个问题不大给银行客服打个电话核实一下信息就解除了,其他的没有任何风险。
    遇到这种事情明说即可,把你的疑虑都跟亲戚问明白,他也会理解。
    sumeoy
        25
    sumeoy  
       2018-03-06 13:53:13 +08:00
    被迫害妄想症。
    talen666
        26
    talen666  
       2018-03-06 13:56:20 +08:00
    一般是用来避税吧。。我不用的银行卡就给朋友了。。
    dko
        27
    dko  
       2018-03-06 13:56:53 +08:00
    @SuperMild 好,你说的对
    learnshare
        28
    learnshare  
       2018-03-06 14:02:30 +08:00
    再借你身份证抵押或者贷款?
    alading
        29
    alading  
    OP
       2018-03-06 14:02:35 +08:00
    @dko 工资卡,发工资用了一两年,然后一年左右偶尔用用,最近大半年没有动过,借去走流水不会一年一两次的
    dko
        30
    dko  
       2018-03-06 14:03:27 +08:00
    @alading 卡别给他,这个要讲明。
    如果不行的话那就算了。
    走账和借卡是两回事。
    alading
        31
    alading  
    OP
       2018-03-06 14:07:32 +08:00
    @dko 好,谢谢!
    Zeonjl
        32
    Zeonjl  
       2018-03-06 14:27:31 +08:00
    出问题就大锅,不出问题,毛事!
    sunnyadamm
        33
    sunnyadamm  
       2018-03-06 14:48:35 +08:00
    如果只是一笔两笔的,写个借条,风险就没了呀。多了的话还是问一下原因吧
    derrick1
        34
    derrick1  
       2018-03-06 15:27:57 +08:00
    坏处上面说了很多了
    那么好处就是, 高级信用卡好办了
    Verydiao
        35
    Verydiao  
       2018-03-06 15:47:48 +08:00
    想多了系列之收个回扣而已.....
    sambohuang
        36
    sambohuang  
       2018-03-06 15:55:49 +08:00
    @dko 第一次听说公对公还有额度,虽然银行是有控制额度,但都是可以调整的
    dko
        37
    dko  
       2018-03-06 17:39:07 +08:00
    @sambohuang 哦。
    YLGG
        38
    YLGG  
       2018-03-06 17:47:29 +08:00 via iPhone
    这种最好别借
    zhouwei520
        39
    zhouwei520  
       2018-03-06 18:24:29 +08:00
    流水可以借贷,比如阿里店铺流水
    ThirdFlame
        40
    ThirdFlame  
       2018-03-06 18:28:32 +08:00
    借卡 借网银 改手机号 绝对不给。
    cominghome
        41
    cominghome  
       2018-03-06 22:34:44 +08:00
    确定没有违法行为的话无所谓,最好可以综合你和这亲戚之前的交往体验以及人品来决定。
    forgetandnew
        42
    forgetandnew  
       2018-03-07 07:16:54 +08:00 via iPhone
    得看是啥亲戚
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