A 股 21 年中回顾

这是半年前的记录: https://www.v2ex.com/t/746559#reply43

半年以前, 我发了这个帖子, 记录了下 20 年下半年到 21 年初的交易思路, 现在正好过了半年, 我再来做下回顾. 半年前基金加个股投资了 30w, 目前只有基金的 4w, 个股全部清仓了. 原因是上个月买房, 现金不够首付, 只能清空投资账户了.

这半年的收益情况:

a. 大盘 沪深 -7.5%
b. 我的基金目前仓位 4w , 这半年投资收益 -400
c. 我的个股目前仓位 0, 投资收益 -3w

这个投资收益真的是惨不忍睹, 在 A 股投资是真的地域模式. 去年抱团白马股, 腰斩的不计其数. 我也是因为踩了 教育 的雷, 才出现了这么大的亏损.

基金总结

[1] 新能源

最近半年基金收益 +20%.

上半年新能源涨势不错, 个股屡创新高. 新能源行业, 短期担忧是财报撑不住股价, 长期担忧是锂电池的技术掉队. 目前 LG , 松下 , 特斯拉都是电池行业的强力的竞争者, 国内的电池企业研发能力真的够用么. 我看了下知乎里宁德时代员工的回答, 令人担忧.

所以新能源基金, 我一直在持续减仓, 实际收益没有 20%.

[2] 医药

最近半年基金收益 +1.7%

就在我发完贴没多久, 医药就出现了大幅回撤, 最低点回撤超过 20%. 不过医药的逻辑是没变的, 所以我不仅没有卖出, 反而加仓了. 所以实际收益远大于 1.7%

虽然医药也看研发, 但是医药的研发周期长, 出现颠覆性创新的可能性较小, 确定性要比新能源高很多, 所以拿着医药, 放心.

[3] 牛逼基金和经理

东方红基金系列: 微涨张坤的基金: 大跌

明星基金经理那么大的资金池子, 无论是从个人收益, 还是从 zz 层面, 都不能再有超额收益, 国内的大环境下, 最好的还是闷声发大财, 一旦出名了, 就得夹起尾巴做人. 短期张坤的基金可能很难有起色了, 等名声消退了以后再说吧.

个股方面

我最大仓位是中公教育, 从 2 万加仓到 8 万, 越跌越买, 最终亏了 2 万多割肉. 割肉倒不是因为下跌太多了, 而是明确国家这次是真的对教育下狠手了. 虽然中公教育主要是搞成人教育, 受影响不大, 但是架不住一大堆其他美股上市的教育企业转型成人教育, 这些很优秀的教育企业是容易抢到中公教育的地盘的, 所以我认为中公教育的逻辑变了, 不能继续持有.

BTW 学而思我亏了近 10w.

总结

以后, 个股还是尽量不买了, A 股策略是常持基金, 目前在定投基金, 每周 5k, 半年后再见吧.