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qwertyzzz
V2EX  ›  信息安全

现在的诈骗都这么牛吗

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  •   qwertyzzz · 226 天前 · 10921 次点击
    这是一个创建于 226 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    直接给用户转账。。前后转账了 3200 了 然后打电话过来说贷款啥的。。有人遇到过吗?不知道是不是点击了啥泄露了信息 这相当于白赚 3200 吗 还是说这笔钱应该咋办呢

    第 1 条附言  ·  225 天前

    是通过支付宝转到银行卡的

    65 条回复    2023-10-25 09:50:45 +08:00
    i1258403843
        1
    i1258403843  
       226 天前
    啥贷款,如果没真的贷款就先放着这笔钱别动,要么就给公安打个电话说一下,大概率也是让你别动
    qwertyzzz
        2
    qwertyzzz  
    OP
       226 天前
    @i1258403843 没有贷款 就是骗子直接转钱给你。。 反正不是自己去贷款的 真离谱
    hemingcn
        3
    hemingcn  
       226 天前 via Android
    不管他啊,反正钱在自己账户。
    imdong
        4
    imdong  
       226 天前 via iPhone
    好像有一个转账 24 小时内是冻结的?可以撤回?发工资? ATM 转账?
    FPL
        5
    FPL  
       226 天前 via iPhone
    可别是洗黑钱的,说不小心转错了,然后让你再发回去这种,要是找不到来源,最好的方式先报警吧,联系一下银行
    PS: 要是没坑留下这钱也挺好,哈哈开个玩笑
    qwertyzzz
        6
    qwertyzzz  
    OP
       226 天前
    @FPL 报警了 警察让静观其变 不可能给他转回去的 在短信轰炸了
    qwerz
        7
    qwerz  
       226 天前   ❤️ 11
    洗钱的,把黑钱转到你卡里面,然后叫你把干净钱转给他,最好先报警备案,不然后面说不清楚。轻则封卡,严重的可能就进去了。
    leonshaw
        8
    leonshaw  
       226 天前 via Android   ❤️ 20
    别乱动,先转到我给你的安全账户里
    testonly
        9
    testonly  
       226 天前
    @imdong 好像玩法确实是这样,等你转账过去,再申请撤回,就白赚你 3200.楼主敢玩的可以问下 JC 能不能将钱冻结,然后充公,不想玩就等等看会不会撤回。
    testonly
        10
    testonly  
       226 天前
    这个骗局我是看过的,但记得不是很清楚,现在再想下应该是有人真的用你名义贷款了,所以必须打款到你账户,再说转错叫你转回去。你看问下 JC 有没办法查到你在哪里有没有贷款记录吧,不然这个可能 JC 备案都说不清。因为时间长了后,如果难以追查当时情况,理论上也可以是真的你自己贷款了用备案来推卸责任。
    ouqihang
        11
    ouqihang  
       226 天前 via Android
    怎么把手机号和银卡卡号码连接起来了,对方肯定有足够信息。
    Kirscheis
        12
    Kirscheis  
       226 天前
    看看有没有人查过你的征信,搞不好是冒用你的信息去小贷平台帮你撸了一笔。。。有的平台看打款也是你的卡,信息填的也都是你的信息,审核不严的就直接放款了。
    aru
        13
    aru  
       226 天前   ❤️ 2
    @qwertyzzz
    看一下打款人是哪里,如果是啥小贷公司,就联系上
    很有可能是以你名义的贷款
    NoOneNoBody
        14
    NoOneNoBody  
       226 天前
    @ouqihang #11
    现在有用电话号码转账的功能(&姓名)……无需卡号,需要主动开通,我没开
    xiamy1314
        15
    xiamy1314  
       226 天前   ❤️ 6
    别想着天上掉馅饼就行。。。。
    TechOrange
        16
    TechOrange  
       226 天前
    似乎有些神奇,蹲个后续~
    inframe
        17
    inframe  
       226 天前
    老哥有空记得讲个后续😎
    learningman
        18
    learningman  
       226 天前
    @imdong 支票,核账时间 24 小时
    laminux29
        19
    laminux29  
       226 天前
    这年头还敢短信轰炸,建议直接举报到工信部去。

    前几年工信部为了解决短信轰炸,是有大领导挂帅下了大力气的。
    haoxue
        20
    haoxue  
       226 天前 via Android
    等后续
    iorilu
        21
    iorilu  
       226 天前
    @qwerz 估计是这么回事, 没那好事白拿钱, 洗钱可能大
    Vendettar
        22
    Vendettar  
       226 天前
    等个后续
    YDCHYD
        23
    YDCHYD  
       226 天前 via iPhone
    贷款不可能不过人脸活体就发钱,信贷管理这么简单早被搞破产了。
    大概率是洗钱操作,或者网络赌博转账到随机陌生银行卡,联络卡主打钱 否则就报警威胁 当事人嫌麻烦就转回去了。
    24 小时转账是银行接到转账要求 24 小时后把钱转给收卡银行,没到时间怎么可能出现在你的卡里,有些人能不能动动脑筋啊。
    Pichai
        24
    Pichai  
       226 天前
    报警是正确做法,有可能是电信诈骗洗钱,按照警察的说法钱先别动,静观其变。

    之前一个博主分享他朋友被电信诈骗然后骗子通过别人的银行卡洗钱,这个人不知道是洗钱,只知道帮忙取钱,然后给的提成比较多。但这个人直接把对方打的钱拿去买了两部新款 iphone ,最后的结果就比借卡严重了,好像是判了坐牢。
    Darsing
        25
    Darsing  
       226 天前
    蹲一个后续
    jZEdn7k4
        26
    jZEdn7k4  
       225 天前
    插眼等后续
    sorcerer
        27
    sorcerer  
       225 天前 via Android
    用你的身份信息撸小贷了吧.
    ladypxy
        28
    ladypxy  
       225 天前
    转来的钱大概率是用你身份撸的网贷
    wjx0912
        29
    wjx0912  
       225 天前   ❤️ 6
    就说自己没收到 3200 元,让他再转一次
    qwertyzzz
        30
    qwertyzzz  
    OP
       225 天前
    查了征信并没有 打款人是一个乌鲁木齐的什么美食公司
    x2420390517
        31
    x2420390517  
       225 天前
    @laminux29 这个也不太容易去查吧
    aloxaf
        32
    aloxaf  
       225 天前
    这钱有没有让你打回去?
    我在想是不是新员工上岗不熟练,搞错了流程(
    dzdh
        33
    dzdh  
       225 天前
    @YDCHYD 3 年前收到一笔小额贷款逾期,而我并没有进行过贷款,报警查资料实人认证根本不是我,身份证是我,手持也是我。
    zapper
        34
    zapper  
       225 天前
    打给你的是黑钱。你不吐出来他后手就搞你卡都用不了
    wqhui
        35
    wqhui  
       225 天前
    有时候是不知道什么途径用你名义贷的款
    cBlank
        36
    cBlank  
       225 天前
    报警就对了,报警了就留有备案了,后续万一有问题跟你没关系,报警就是为了有登记记录
    Jmui114
        37
    Jmui114  
       225 天前
    在某些严格的省份,你的卡算是被污染了,理由是跟非法账户有资金往来,要不了多久就会被银行限制非柜面交易,建议去辖区帽子那做登记,以备可能存在的银行方面限制。
    mskumiko
        38
    mskumiko  
       225 天前
    哈哈,满分操作,的确要报警,有一个报警记录,放置后续出现问题。
    但是,3200 是绝对不可能转回去的,嘻嘻嘻嘻。
    Torpedo
        39
    Torpedo  
       225 天前
    @FPL #5 但是洗钱的话,只要是再银行账户里,基本就算洗过了,没必要再给别人转。
    MEIerer
        40
    MEIerer  
       225 天前
    看了一圈好像报警最好了
    jstony
        41
    jstony  
       225 天前
    报警就对了,不管后面怎么处理,不管你是不是受害者,或者其他人是受害者,这是必须的第一步。
    qiaobeier
        42
    qiaobeier  
       225 天前
    1 ,报警,别管有没有用先记录一下,这是很重要的证据
    2 ,别理对方。除非警察要求你转回去,你再操作。同时保存银行回执并要求警察开书面证明。
    pkwenda
        43
    pkwenda  
       225 天前
    小红书很多收到 3000 多的,刷单之类的,洗钱无意了
    jdkxnktkdkxod
        44
    jdkxnktkdkxod  
       225 天前
    @testonly 别张嘴就来了,你以为 24 小时撤回是想撤就撤的? 要不你自己先去试试?
    zmqking
        45
    zmqking  
       225 天前
    有没有可能是真转错了?
    ICB
        46
    ICB  
       225 天前
    @zmqking #45 支付宝转账需要手动填写姓的,不存在转错。
    shuang930225
        47
    shuang930225  
       225 天前
    坐等 24 小时后钱款去向
    BluceLi
        48
    BluceLi  
       225 天前
    @laminux29 不好查, 一般都是调用的网站验证码服务轰炸你
    manai
        49
    manai  
       225 天前
    骗子肯定能把钱拿回去,你就不要起贪念了
    mariljacksoa
        50
    mariljacksoa  
       225 天前 via iPhone
    我昨晚也收到了,连续转了几笔,不过是一毛钱一分钱,我拉黑了😹
    glenChen
        51
    glenChen  
       225 天前
    为啥不先留着观察一下
    evilangel
        52
    evilangel  
       225 天前
    想到一次招商银行转错一笔钱到我账号,金额不大就几百块 隔了好多天之后柜台美女给我打电话说转错了。刚好在星巴克,我让柜员美女携带身份证、工号牌过来,半个小时后那个美女带走一个老大妈过来,验证了身份后转回给对方了。。。实在没搞明白汇款难道不是自己填写姓名和卡号吗,两个都填错而且填错的 16 位卡号刚好和填错的名字也对应上了,这完全不可能是填错这种巧合,真不知道当时是怎么操作的。
    kilotiger
        53
    kilotiger  
       225 天前
    后续有了 OP 戳我一下。感觉这种很难处理的样子。
    laminux29
        54
    laminux29  
       225 天前
    @BluceLi

    好查。步骤如下:

    1.运营商层面,先把备案的验证码号码,对该手机号码的验证码短信的发送功能,禁用掉。

    2.报网监,看看是哪家的验证码。假设查到是并夕夕的短信验证码。

    3.网监去并夕夕查验证码记录,查调用并夕夕验证码的对方 IP 记录。

    3.检查这些 IP 是什么情况。

    如果国内的 IP ,先封 IP ,罚款,严重的直接停止接入。个人罚款 3 千元,单位罚款 300 万元。不交钱不给接入网络。

    如果 IP 是国外的,属于并夕夕安全没做到位。先让并夕夕停止国外 IP 调用验证码来给国内手机发短信,然后 GFW 封锁这些 IP ,先封个 10 年吧。最后对并夕夕进行罚款,不用罚太多,一条轰炸短信罚并夕夕 100 元,罚的钱直接赔给被短信轰炸的人。
    lidongyooo
        55
    lidongyooo  
       225 天前
    报个鸡巴警,放账户里一个月不要动,被冻了可以找银行解封,过了一个月直接花掉。只要警察叔叔不找你就没事。
    laminux29
        56
    laminux29  
       225 天前
    短信轰炸的主要原因,是网监、公安、工商,对相关公司与个人太宽松了。

    以后谁发短信轰炸,直接按刑事责任处理,看谁还敢搞这些事情。
    OasisV
        57
    OasisV  
       225 天前 via iPhone
    @laminux29 能查到?全程 VPN 外网 ip 你能查到是谁??
    starinmars
        58
    starinmars  
       225 天前
    @lidongyooo 这种钱怎么也要 7~10 个月吧,万一 JC 追帐也不好解释。
    spediacn
        59
    spediacn  
       224 天前 via iPhone
    @evilangel 银行里转账可不用填姓名的,卡号就行了,转错也不用找你,柜台上经理就能撤回,只能说找你的是美女来看看有多帅而已
    lidongyooo
        60
    lidongyooo  
       224 天前
    @starinmars 不知道之前网赌的时候,大家都是半个月没冻卡的话就开始用了。
    lidongyooo
        61
    lidongyooo  
       224 天前
    @starinmars 不知道之前网堵的时候,大家都是半个月没冻卡的话就开始用了。
    jjxtrotter
        62
    jjxtrotter  
       224 天前 via iPhone
    这种直接装糊涂,一问三不知,就当没看到,把自己当作农村没文化的老头,打电话过来问就当诈骗直接挂,除非警察找上门。
    xw
        63
    xw  
       224 天前
    等后续
    laminux29
        64
    laminux29  
       224 天前
    @OasisV

    只要网安想查,真能查到的,只不过有些代价罢了。别觉得 VPN+外网就一定安全,只是很多人不值得网安付出这种代价。
    YDCHYD
        65
    YDCHYD  
       216 天前 via iPhone
    @dzdh 当年 p2p 火爆的时候有些公司内鬼勾结用假资料批量套贷款的事情确实有,不过后面央行有规定加强贷款管理,就不可能出现不要活体和当面申请贷款的事情了。我指的是合法经营的公司。
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