V2EX = way to explore
V2EX 是一个关于分享和探索的地方
现在注册
已注册用户请  登录
zqlcrow
V2EX  ›  生活

建行的工资卡,竟然被冻结了。

  •  
  •   zqlcrow · 292 天前 · 8464 次点击
    这是一个创建于 292 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    今天刚刚看到吐槽建行冻结的,晚上发完工资,发现转不出来。
    回访账户限额。

    咨询了下,要拿身份证去网点解冻。。

    我这是工资卡啊,连续几年了,每个月固定日期、代发工资转入的工资卡啊!
    还是上市公司,由 xxxx 公司,转入的代发工资啊!

    我在建行就一张卡,告诉我,怎么才能触发风控!
    而且我根本不用这张卡消费,连因为稀奇古怪的消费导致的可能性都不存在!

    真的魔怔了。

    第 1 条附言  ·  291 天前
    看新闻,据说云南大范围。
    但我这离云南远着呢。
    78 条回复    2023-05-12 17:10:59 +08:00
    testver
        1
    testver  
       292 天前
    估计你工资转入后飞快转出,建行的行为分析认为这像电信诈骗的洗钱,so 。。。
    zqlcrow
        2
    zqlcrow  
    OP
       292 天前   ❤️ 1
    @testver 估计只能是这个原因了。
    但建行好歹看看,这个转入的原因吧。
    hdp5252
        3
    hdp5252  
       292 天前   ❤️ 4
    不要存银行 银行现在准备倒闭
    不想让你取
    zqlcrow
        4
    zqlcrow  
    OP
       292 天前
    然后由于都改手机银行了,网点越来越少,楼下的建行已经关门跑路了。

    只好找时间,去远处的建设银行了。。。。
    abersheeran
        5
    abersheeran  
       292 天前
    @testver 糟糕,我对待工行也是这样。不能这么搞吗?
    hefish
        6
    hefish  
       292 天前
    也许只是风控程序的 bug 。。。毕竟不大会是人工一笔一笔查询对比嘛。。。
    hfJ433
        7
    hfJ433  
       292 天前
    过几天再转出,不要一样的金额,不然风控啊,到时候又非柜,麻烦要死
    DeltaSix
        8
    DeltaSix  
       292 天前   ❤️ 1
    中国最后出问题的一定是外资银行,在上市公司有能力的去办一个汇丰雇员计划
    Lax
        9
    Lax  
       292 天前   ❤️ 1
    无责任猜一下封控部门的 kpi:上月处理封控案例 x 件,本月处理 x+n 件。
    sakujo
        10
    sakujo  
       292 天前
    肯定是秒进秒出不留钱 这是洗钱账户的明显特征
    yyzh
        11
    yyzh  
       292 天前 via Android
    正常。而且这货是连信用卡绑定储蓄卡做自动还款也一并受到限制的,弄得现在自动还款根本就没用。
    testver
        12
    testver  
       292 天前
    @abersheeran 不能这么干,至少要过夜。


    我有张中行一类卡,今年 4 月变二类卡了,一直没空处理,51 后去网点,大堂经理先让我到“粤省事”APP 查居住地,再查社保,再查“移动 APP”查手机号码,这 3 个界面都拍照打印,找支行行长申请:

    1 、升为一类卡。
    2 、人民币网络转账额度从 5k/天改为 20k/天,柜台转账额度从 5k/天改为 500k/天。
    3 、外币转入转出不受限制,人民币转入不受限制。

    连排队前前后后折腾了 1 个多小时吧。
    幸好我这张储蓄卡也只是还中行信用卡和转外币到 HK BOC ,不然被他搞得真是麻烦。
    zqlcrow
        13
    zqlcrow  
    OP
       292 天前
    @sakujo 至少把对公账户的代发工资,给去掉一下。

    话说,身边很多人,都是不把工资卡当存钱卡的。
    hyshuang2006
        14
    hyshuang2006  
       292 天前
    如果是绑定了该银行房贷、信用卡扣款,估计会放一马,不然,没法按时自动扣款,这锅持卡人不背啊。
    adov
        15
    adov  
       292 天前 via Android
    建行是这样的,钱快进快出就风控,我之前也遇到过,然后直接把卡给销了。现在用工行和中行就不会。
    这个问题主要是建行风控根本就不管入账和出帐人的信息,就一刀切。
    我之前公司国企,给我转工资我一转出就把我卡锁了,但凡查一下信息知道公司是国企,就不可能是洗钱的,可惜啊,还是一刀切方便。
    popzuk
        16
    popzuk  
       292 天前 via iPhone
    云南建行?
    web3eth
        17
    web3eth  
       292 天前 via iPhone   ❤️ 25
    一刀切多方便 人民群众多跑点网点怎么了
    zqlcrow
        18
    zqlcrow  
    OP
       292 天前
    @adov
    是啊。我其他银行卡,也被冻结过。
    但也不太气愤。

    但这次,但凡看下其他信息,就明白钱是干干净净,不涉及任何黑产的。

    但是。。。还是一刀直接切。爱用不用。
    fnmgzbv2
        19
    fnmgzbv2  
       292 天前 via iPhone   ❤️ 1
    留點現鈔吧,萬一全部一刀切變成數字 rmb ,到時…….想到就美滋滋
    popzuk
        20
    popzuk  
       292 天前 via iPhone
    其实也有可能是某个地区要配合反诈统一要去核实一遍,这也是有可能的,比如去年的深圳某行…
    或者某个网点被罚了,把这个网点开户的也重新核实一遍之类的。
    dw2693734d
        21
    dw2693734d  
       292 天前
    现金,银行,usdt ,3 个篮子放
    kiracyan
        22
    kiracyan  
       292 天前
    现在的银行都是无差别处理的,今天去办卡,他们说自己的卡都被降额了
    mikeguan
        23
    mikeguan  
       292 天前 via Android   ❤️ 4
    虽然误伤了十万,但是可能预防了一个啊
    即使误伤十亿,能杀掉一个也是值得
    狗头
    tin3w5
        24
    tin3w5  
       292 天前 via iPhone
    @zqlcrow 没办法,现在的国企已经不再是“客户至上”了。而且某些地方银行更恶心,办理卡要先问办理原由,不说不给办,即使是说工资卡也要看入职 offer ,必须是指定的公司,否则不给办。有的银行卡办理的前几个月不允许转账,只能开通线上 app 支付,线下 ATM 不允许提款超过 20k 。尼玛,老子的工资卡,你让老子取工资还要去柜台提现金是吧!想想那几个月兜里揣着两信封 cash 从银行里出来,真他妈仿佛梦回 90 年代。
    rsy
        25
    rsy  
       292 天前 via Android   ❤️ 1
    先和银行网点“友好沟通”一下,要求恢复转账额度,如果网点拒绝解除限制建议先通过银行官方电话投诉开户行,如果不同意协商解决建议打 12378 投诉银保监局,投诉理由“未经本人同意银行擅自限额”,此类投诉模板网上一搜就有了,投诉之后银行就会求着你来银行解除限额了,甚至都不用亲自去网点,远程就可以给你解除,想想限额也没要本人到网点授权,凭什么解除限额就要本人到网点呢?

    虽然是因为断卡行动的要求,很多地方都是一刀切限额,但在投诉之后总行只会把锅丢给开户网点,多次投诉后基本上就不敢随便找事了。总之一定要态度强硬,表明自己的立场,你越是软弱越是妥协只会被银行拿捏得更狠,你越是强硬越是坚持银行的态度反而会更好,不敢肆意让你动不动跑网点求他们解除限额,要让银行来求你,而不是你去求银行。

    建议平时消费尽量用信用卡,目前信用卡还是比较宽松,只要额度够不会卡你的。然后有条件的话建议多开几个银行的卡,各家银行的限额要求是不一样的,有的还是稍微宽松一点的,但不要连续开卡,万一上报进入可疑人员名单就麻烦了。
    docx
        26
    docx  
       291 天前 via iPhone
    估计写风控代码的只考虑了时间和金额,细节才不管呢🐶
    xiadong1994
        27
    xiadong1994  
       291 天前
    所有银行都是一样的,明面上的目的是防电诈,别的目的自己猜。二类卡一般都会限额转出,一天几百几千不等,还有离谱的限到几十的。去柜台可以短暂恢复但是很快会再次限额。一类卡一般没有限制,*据说*每个银行每个人只能有一张一类卡,还有可能给你自动变到二类卡去。别问,问就是为你好。
    lazywen
        28
    lazywen  
       291 天前 via Android
    我的建行卡也是前几天被冻了,感觉近一年都没用过那张卡,估计是来找存在感的,也懒得去解冻了
    ingram22mb30
        29
    ingram22mb30  
       291 天前 via Android
    也有张卡限制非柜面五千,同时还有张变成了长期不动户。不过这几张卡都主动销户了。留了恶心人,特别是非柜面限额的。
    wonderfulcxm
        30
    wonderfulcxm  
       291 天前 via iPhone
    你这么一说得让我有点担心,我房贷不在工资卡,发完工资也是很快转出去的。
    HuangDongliu
        31
    HuangDongliu  
       291 天前 via Android
    现在办理建行的卡都只能办二类卡,第一个月还被限制非柜面,后面每笔限额 1000 ,单日限额 5000 。我每次收到工资都得分好几次转到支付宝里,免得到时候要用取不出来。
    wetalk
        32
    wetalk  
       291 天前
    秒转出基本可能风控吧,我用银行 app 定时转账很少翻车
    banliyaya
        33
    banliyaya  
       291 天前
    我得工资卡是工行,我当初办卡的时候就跟我说了发工资了建议卡里留点钱,我当时没细问原因,但是我照做了,每次转道招行的时候卡里都留了几百,原来是可能会触发风控。
    ssrfw
        34
    ssrfw  
       291 天前
    留点钱 不然秒转 很容易触发风控 认为你洗钱,还有这个限制只对一类以下的卡。
    stkstkss
        35
    stkstkss  
       291 天前 via iPhone
    建行卡劝退
    HelloWorld556
        36
    HelloWorld556  
       291 天前
    我也是,工资到了秒转,只能进不能出,去银行解冻,他们建议我注销重新办一张
    DanShu
        37
    DanShu  
       291 天前
    之前建行卡也被莫名其妙的冻结过一次,用了好多年了,问客服说什么风控升级,网点说好多人都被莫名其妙的冻结了。。。还必须去线下,挺麻烦的。
    ahhui
        38
    ahhui  
       291 天前
    @xiadong1994 我的一类农行卡就限制了每天 1000 。

    楼上很多人说反诈,能阻止一个也是好的。话是这样说,但被骗的人一样也不少啊,反而是普通人受到了限制。所有一刀切的事情就是“对你(指客户)不负责”,因为他只需要“对上负责”就行了。
    junphe
        39
    junphe  
       291 天前
    都上 BD 热搜了!这一波操作,估计有很多客户转投它行了
    MASAILA
        40
    MASAILA  
       291 天前
    我也是一分钟内快进快出,被冻结了
    xusanduo2019
        41
    xusanduo2019  
       291 天前
    是转给自己名下的其他卡吗
    LeviDing
        42
    LeviDing  
       291 天前
    我的工行卡也被冻结了,去解冻过一次,要求提供各种证明材料,收入、工作、身份、卡的用途,毫无隐私可言。解冻之后又被冻住了,我也懒得再去解冻,因为我发现云闪付还是可以把钱转出来,只是支付宝、微信这种非银行系统的不能转钱。

    可以通过云闪付把钱转到其他的银行卡
    itcong
        43
    itcong  
       291 天前
    @tin3w5 #24 这位老哥说的真实,我五一给家人老人办理银行卡,直接拒绝,然后经过客服 40 多分钟+主管半小时沟通,勉强才给办理了一张限制很多的一类卡,说是为了防止电信诈骗,限制办卡很费劲,特别老年人
    fatelight
        44
    fatelight  
       291 天前
    就是因为不消费才容易冻结卡,我有个卡专门扣保险的也是冻结了,麻烦死了
    rsy
        45
    rsy  
       291 天前
    @fatelight 所有风控说都是扯蛋的,我有一张卡日常消费+购买理财,结果突然有一天突然就给我限额到 500 ,咨询网点竟然跟我说因为我近几个月没买过 500 元以上的东西,为了我的安全,根据我的流水限制到一天 500 就已经够用了,有大额资金需求可以到网点的机器上处理,网点的机器不受限额控制。

    现在银行开口闭口就是用卡安全,为了防止小孩半夜踢被子着凉就直接打断腿,估计近期是上面有什么新的相关要求搞得,限额需要根据日常消费流水匹配,跟你消不消费,留不留余额,有没有快进快出没有半点关系。
    shyrock
        46
    shyrock  
       291 天前
    @hyshuang2006 #14 你说你不背就不背了吗?征信记录不落在你头上难道还落在银行头上。。。
    shyrock
        47
    shyrock  
       291 天前
    @fnmgzbv2 #19 naive ,现钞一个公告就可以变废纸好吗。
    hispy
        48
    hispy  
       291 天前
    我的体验就是建行垃圾中的战斗机,办啥业务麻烦的一比,现在直接拉黑这个银行。
    summerwar
        49
    summerwar  
       291 天前
    电信更扯淡,开户的时候说可以办 3 张手机卡,然后这个月忽然有两张卡被停了,打电话咨询,理由是长时间没有接打电话,为了你的安全,帮你办理了停机。神他妈为了我的安全,问客服多久算长时间,被告知不知道
    rockxhwork01
        50
    rockxhwork01  
       291 天前
    @DeltaSix 这是啥啊
    fnmgzbv2
        51
    fnmgzbv2  
       291 天前 via iPhone
    @shyrock 沒錯,所以,得兌換點別的現金💰,現在不動手,可能就得去地下錢莊借了
    zhongjun96
        52
    zhongjun96  
       291 天前   ❤️ 1
    @hyshuang2006 #14 房贷是单独的协议,卡冻结状态也能正常扣
    hyshuang2006
        53
    hyshuang2006  
       291 天前   ❤️ 4
    治(国)无方,扰民有术。
    sonaxyjh
        54
    sonaxyjh  
       291 天前
    上个月底发薪日中行误伤了一大堆,公司帮忙约了经理上门解锁限额,估计是风控又升级了
    juded
        55
    juded  
       291 天前
    “而且我根本不用这张卡消费,连因为稀奇古怪的消费导致的可能性都不存在”
    其实你平时多刷几次,反而可能不会被风控了。
    kennyCoretek
        56
    kennyCoretek  
       291 天前
    我刚换工作,昨天第一次发工资,招行的卡也被风控了。。。
    Caan07
        57
    Caan07  
       291 天前
    op 你以为你是我们的员工吗?无需储户知情同意我们就可以把储户全部存款转走,你这样的秒转走我们银行不招待你;

    另外,你觉得你在我行有多少存款?有 9 位数吗?既然没有我们为什么要把你当作上帝?

    你说破天是互联网企业的员工,连国企央企员工都算不上,也不像老师等事业编制员工,更不是赵家人,你什么身份可以值得我们银行对你区别对待为贵宾?

    笑死了,我又不是针对你一个人这样做的,事实上只要不是赵家人,不是事业编制,不是国企央企员工我们都一视同仁,你不是第一个更不是最后一个,这次是你那是因为你自己作的,好端端的你为什么要把自己的钱转走?你这叫恶意转账!

    不只是风控那么简单,我们还对你们这些人实施每日取款限制呢,你能拿我们怎样?你又没有身份你能把我们怎样?还真以为你是接班人啊?接自己女朋友老婆下班对吧?不对,你们也没钱买房,怎么可能有女朋友和老婆?让你们贷款买房子又不愿意,我们都支持子孙贷了你们还不贷款,还不之前的贷款提前还款了,我们不禁止你存钱就是对你们最大的仁慈了好吗?

    现在我们只是叫你们来柜台处理,你再唧唧歪歪我们就三五天给你一次风控,每次都让你跑柜台,三个月到半年就要求你到指定城市的指定分行处理,还要你必须预约才可以搞,折腾人我们有的是办法。什么原因?反诈这个原因我们就可以用 10 坤年。

    还敢发上网,也不知道说你天真还是智商低。

    (请问,发这个狗头才能保命?[doge]*999)
    yvescheung
        58
    yvescheung  
       291 天前
    疲民,指为民寻事,疲于奔命,使民无瑕顾及他事
    hyq
        59
    hyq  
       291 天前
    我上次去办个房贷卡,也是问了一大堆。我当时就挺好奇,问了下卡能卖钱?
    业务员说:能卖 6 位数。
    这么大的诱惑面前,可能不少人真的会铤而走险吧。
    ccnocc
        60
    ccnocc  
       291 天前
    一样的情况。 柜台解封。
    bruce0
        61
    bruce0  
       291 天前
    @testver 卧槽 我每次都是发了工资 马上从中国银行转到自己的招行 我以后要注意一下了
    tuwulin365
        62
    tuwulin365  
       291 天前
    @hyq #59 几十万?
    zhaol
        63
    zhaol  
       291 天前
    你们脾气真好,我直接骂银行的。真的纯 sb ,为了完成政策规定,不管普通人方便与否直接一刀切。
    snw
        64
    snw  
       291 天前 via Android
    @abersheeran
    工行我设定了工资自动归集,每月工资到账自动划转它行卡,过段大半年后登陆工行网银发现被贴了个标签“频繁转账型”,就是这么直白

    还好工行自动归集每天限制转出 5000 元,所以会分几天转完,要是每次一天转完估计也要被冻卡了
    justin2018
        65
    justin2018  
       291 天前
    工行卡遇到类似问题

    以前每个月 由工行卡转账到其他银行 转账 8000
    某一个月 要买东西 转账了 1w8 卡被冻结了

    要去柜台解锁才行~
    justin2018
        66
    justin2018  
       291 天前
    @xiadong1994

    是的 新办理用户 只能有 1 张一类卡

    如果以前有 N 张卡 且 N 张卡都是活跃状态 就都是 1 类卡

    ----------------------------------

    曾经有某个银行的 N 张一类卡

    但是 只有 1 张处于活跃状态

    其他 N-1 张卡处于非活跃状态

    这些卡会被冻结

    即使申请补卡或者解冻啥的 额度会限制到 2k 还是 3k (总之额度比二类卡还少 即使你存 xx 万进去都不行)

    -_-||
    lexapro
        67
    lexapro  
       291 天前
    越看越开心,我们活在这个多么让人安全放心的国家啊~!!!
    fengfisher3
        68
    fengfisher3  
       291 天前
    新闻上说:建行回应“冻结大量银行卡”:为配合公安防范网络电信诈骗
    HankAviator
        69
    HankAviator  
       291 天前
    哪有什么风控……
    用安全的理由可以做无限下限的事情。取不出钱的下一步不就是红码。后台显示个数字但是取现时各种设限,还可以拿风控的名义威胁储户,折腾几次储户就放弃了。这样钱就可以留在银行,银行想怎么花怎么花,还不用额外付利息。数字人民币同理。特殊情况时可以直接征用了都,反正钱取不出来,余额数字给你一个亿都无所谓。
    lookStupiToForce
        70
    lookStupiToForce  
       291 天前
    估计 V 站好多纯情程序猿还没听到啥风声

    最近一段时间堪称群魔乱舞,上流都是嗅味即行,闻风而动,断臂的转移的套现的可欢了

    所以银行看到大额快速转移的,冻结一下你们的钱怎么了(狗头

    其实由此可见 OP 其实是个大户人家(双狗头

    而且我看谁再说 ZZ 跟草民无关(叒狗头

    雪崩来临时,没一片雪花是无辜的(叕狗头
    wydinhk
        71
    wydinhk  
       291 天前
    @ssrfw 并不是。开户行在深圳的中行一类卡,被限额一天 8000 ,而且这个限额是隐藏的,手机银行里查看各种限额都正常。打中行电话,说深圳的卡要用小程序“中银在家”,要人脸识别提额。

    @LeviDing 我的中行一类卡被限额之后,手机银行、云闪付超过限额转不了,甚至 ATM 都转不了。
    ratazzi
        72
    ratazzi  
       291 天前
    好久不用的中行卡变成工资卡,被冻结了,解冻后以为就好了,结果转账转不出去,在手机银行找了所有的额度限制都没有问题,网上搜了下知道要去柜台,然后看到这个帖子
    testver
        73
    testver  
       291 天前   ❤️ 1
    @ratazzi

    登录中行的 web 网银---个人设定---交易限额设置

    底部的“电子渠道转账总限额”里的“日累计转账金额”就是对每日转账的限制,手机银行看不见的。
    christ36
        74
    christ36  
       290 天前
    @DeltaSix 请问汇丰雇员计划有什么好处啊?看了下网上好像都是汇丰员工自己内部。
    ratazzi
        75
    ratazzi  
       290 天前
    @testver 我去找回账号密码提示我没有注册过, 所以应该不是我以前设置的
    testver
        76
    testver  
       290 天前
    @christ36 你的公司和汇丰签约合作,你是公司的雇员,你在在职期间就能享受汇丰雇员计划。

    汇丰雇员计划最主要的好处是,雇员能直接享受汇丰卓越理财客户待遇,而不用存 50 万。

    汇丰卓越理财的最主要的好处是

    1 、国内远程开立境外账户,人不用出境,带着护照等资料去国内外点就能办,在家收快递就好。
    US ,SG ,HK 等当地的 checking 和 saving 账户,储蓄卡,信用卡。

    2 、hsbc 的同名账户全球转账秒到,没手续费。
    hyq
        77
    hyq  
       290 天前
    @tuwulin365 对,但是后果可能就是坐牢
    abersheeran
        78
    abersheeran  
       290 天前
    @snw 草草草,咱们程序员的工资还是比较高的嘛,我每个月只要工资到账当天就转走了。一直没限额,我用的云闪付,看楼上的信息,也许我已经被冻结了,只是刚好云闪付可以接着转罢了。
    关于   ·   帮助文档   ·   博客   ·   API   ·   FAQ   ·   我们的愿景   ·   实用小工具   ·   2419 人在线   最高记录 6543   ·     Select Language
    创意工作者们的社区
    World is powered by solitude
    VERSION: 3.9.8.5 · 31ms · UTC 15:51 · PVG 23:51 · LAX 07:51 · JFK 10:51
    Developed with CodeLauncher
    ♥ Do have faith in what you're doing.