朋友准备润，香港开户转了一笔 5 万刀被锁了

[herozzm]

用的是每人每年 5 万刀额度来操作的
国内用其他亲戚再转入美刀提示香港账户异常，求助润成功的朋友吗？你们的资金是如何出去的？

不知道国内用 cny 买 BTC ，然后转到国外支持美刀的平台再售出？

[stinkytofu]

可以用现金在国内换 USDT, 拿着这个, 你到国外随便换美金.

[cdwyd]

等一个移民中介来收割

[BigBossEnergy]

直接轉到美國銀行的賬戶問題不大，可能是交易用途的問題。
BTC 換匯也是需要有美國銀行賬戶然後在交易所 C2C 會方便很多，不然就是走虛擬卡先用著。

[xdzhang]

五万是不能再转了啊 之前帮朋友买友邦，每年都很痛苦。

[beatsbach]

是香港账户有问题？
我媳妇 7 月份刚转了 4 万澳币，国内中行转的澳洲自己的账户，一点问题没有，第二天到账。
这么多年了我们一直都是国内要么父母的账号要么自己的账号转，从来没啥问题。。

[herozzm]

@stinkytofu 国内我知道火币等都可以买 usdt （但是也担心锁国内账户），国外哪个平台将 usdt 换成现金的？

[herozzm]

@beatsbach 是的，国内用建行购汇了以后，转入香港的汇丰银行账户，提示对方账户有风险不给转了

[cssk]

蚂蚁搬家了解一下

[quan01994]

国内买币，香港虚拟币交易所出来 。 一般就不会封锁了。

或者有路子的话， 就走银行，有些国外的小型银行可以直接通过虚拟币换钱。

[streamrx]

你买 usdt 然后去香港直接换港币现金

[Yumwey]

在火币 c2c 买 u ，到国外用国外 kyc 注册个币安，把 u 赚到币安钱包，在币安 c2c 出金不就行了吗

[herozzm]

@Yumwey 那么问题来了，国外 kyc 如何搞定？他人还没润出去呢，资金先走

[1145148964]

买币的风险奇大无比。

[jadelike]

usdt 是一种方式。
然后就是莫桑比克红宝石，拍卖级别那种，一颗就几百万，也很方便。
剩下的就只能靠开公司投资这种常规渠道了，我有同学在新加坡专门做这个的

[OutOfMemoryError]

@herozzm #6 karken 合法卖 usdt ，然后合法转入 wise/或者其他加密货币友好的银行 然后电汇到香港

[yuanmomo]

说不定就是国内银行故意这样提示的。每次不建议卡到 5w 美金，我年初买房！就是去年年底和今年年初，转了 4-5 次才把钱转出来。国内现在也不希望你把钱转走吧，所以，我感觉很有可能是故意的。

[vwo50]

1 、币安买 USDT
2 、充值到 Bitfinex
3 、电汇到可以收美元的账户

这中间涉及到几部分费用：
1 、在 Bitfinex USDT 兑换为 USD 的手续费 0.2%
2 、Bitfinex 电汇费用 0.1%，最少 60u

5 万 u ，手续费大概 160u ，方便快捷安全

[vwo50]

Bitfinex 高级 KYC 是向国人开放的，只不过很麻烦，做 KYC 前前后后要一星期左右吧

[nicaiwss]

@OutOfMemoryError kraken 怎么合法？

[Nasei]

资金先走的意思，是身份还没有呢？至少要先有个外面的银行，这样 usdt 换美金方便

[Yumwey]

@herozzm 先放钱包啊，到了再换钱不就行了... 而且可以去香港办个卡，支持 usdt 直接刷的

[stevenhan]

这是你 hk 账户问题吧，应该用 hk 账户 atm 取下钱本地转下账之类的测下是否正常工作

[Nasei]

@nicaiwss kraken 是美国本地合规的交易所，币包括 u 可以直接卖成美金，再提到银行

[SenLief]

你朋友是走线出去的吗？

如果确定润了，为什么不走官方渠道资金转移？ 20w 以下可以一次汇出，20w 以上的 2 年汇出。

不过之前看到可能要求销籍。

[shiny]

让亲戚办个 OCBC ，汇到同名 OCBC 卡后再境外汇款

[tutustream]

楼主不应该买越南盾吗

[Helios5010]

我记得香港有 BTC 的 ATM 的，可以试试？

[Oilybear]

HK 的账户有实体卡，没有的话弄一些实体卡在不及可以去 HK 的 ATM 刷一下，应该就没这个限制了

[wangdefu]

国内往 hk 转，不同名的账户不能转的
能转的话不就突破 5 万额度了吗

[lipcao]

@vwo50 为啥不币安出金 还转到野鸡 Bitfinex 币安出金 又不要手续费

[Liftman]

反正我选择少量走。我已经连续十多年固定汇款了。不过我走的量不多。每次 3w 5w RMB 。反正不会超过额度的。而且我是一直以留学的身份汇的。一次性突然的顶格就会很容易引起银行的敏感，银行比你想的敏感多了。

[shakoon]

@jadelike #13 宝石是认真的吗？怎么保证买价和卖价不会有很大的差别

[albert91]

国内现金换 U ，国外 U 换现金或者冲进 B 安换现，汇率说不定比你在银行换汇好

[evan9527]

OCBC 用护照就能在手机上办

[lwh0328]

你们这些建议换币的，需要证明合法来源的时候怎么做？

[c2const]

前面说到了，资金转出大陆，需要同名账户，一年 5 万刀限额，最好分两、三次转进去。

[nzynzynzy]

多余操作。

正常购汇，正常电汇就行了，撑死就是买不了这么多汇，也不至于钱被按住。

[airbotgo]

1 、交易所买币，不急着出可以先放着，现在熊市，不出 2 年 BTC 必有猛涨（你要是担心的话，买 BTC 、USDT ，这种龙头币，稳得很）；
2 、国外直接刷内地信用卡，然后人民币还款（不占用外汇额度，这个口子估计很快就要堵上了）；
3 、找人或中介机构（他们会有路子）；
4 、找人对敲（例如你想换欧元，就找欧洲留学生群体，互换）；

蚂蚁搬家是最合适的方式，任何国家的银行账户，短时间大额快进快出，都极大概率触发风控。
楼上那些大额没有触发风控的，因为人家在使用习惯上是经常有这个额度的出入，你一个新账户这么搞，立刻锁户是必然的。
当然，限制钱跑出去是当前的形势。

[jdkxnktkdkxod]

@shakoon 上 v 站也就图一乐，反智的人太多，认真你就输了

[yiyiwa]

一次就敢 5W ，真的是勇。

不能 1W ，2W 的来吗？

[jadelike]

@shakoon 你可以去了解一下今年以来的拍卖级别宝石价格走势就知道了

[chonger]

正常途径对于普通人来说就是这么难，否则跑路的人更多

[wangcongming]

只有父母和夫妻可以互相转美金，其他亲戚转都是违法的。。。当然被封

[mio4]

买 USDT 就行了，非常安全

[villa2935]

程序错了吧，亲戚香港开户，然后转到亲自自己的香港账户，然后从香港再转入你的账户。

[zw1027]

找人过桥

[Cipool]

买 usdt 容易把自己的钱变成黑钱，可以试试熊猫速汇这种对敲，不过也受外汇额度限制，实在没有好办法，你背现金多跑几趟香港都行，一个人一次 2w 人民币，一家三口分开一次带 6w 。

[KT0J]

我想知道，大佬们都是用什么名义转的。
我看了看银行的转汇理由，没有一样是我能满足的。

出国游？比如往美国转，但我没有出境记录啊。
当然，其实也不会管。但万一管我岂不是待宰？

[vwo50]

@lipcao 国人 KYC ，你能从币安电汇美金？

[helloearth]

很简单，你国内给 cny 我给你海外个人账户转美金 或者 u 都行 ，面交

[pkoukk]

@jadelike #14 你当海关瞎啊，就差把来查我写脑门上了

[NickyPP]

你一次 5w 刀怎么可能让你出去啊。。想多了。。多次少量吧。。

[hello123456789]

@KT0J 同问，用留学名义可行吗，这个理由是银行问的吧？

[Silently]

@herozzm 建行不能转汇丰、汇丰在建行是黑名单

[Silently]

你换其他银行就可以、xhs 已经有人提过 汇丰被建行拉黑了

[vanityfairn]

@KT0J 旅游啊，又不会管你的。境外同名电汇属于正常行为。
唯一要注意的是不要像 OP 这样子一次性占 5 万 USD ，铁定要被国内银行或者国外银行风控到。多次少量，每隔 180 天电汇一次，这样子。

[JeffreyZhuang]

国资行管的严，可以开外资银行，另外尽量同名转账。
不建议虚拟币，国外银行反洗钱查的很严，将来要准备投资移民，对于这次钱的收入证明也是个麻烦事。

[DIO]

OCBC +1,亲戚都不要一口气用完外汇额度，转同名账户。然后走本地 FAST ，0 损耗秒到账。然后汇丰全球或者肉身去新加披交易所。

[Raynard]

友情提示楼上的众多老哥们，

我国是全球征税国家，

去了解一下 CRS 吧。。。。

不要觉得买 U 在境外换到自己账户没事，

后果就是哪天税务给你个惊喜，让你直接补税，不补就罚。

真想润，就得学会避免被 CRS 监管。

[OutOfMemoryError]

@Nasei #23 不是对我朝合法，是对 wise 合法，有合法金融执照

[Jtyczc]

很多中介支持当面交换，百万美金都可以，两国都有人就可以了。

比如你父母帮你转，你在国外收美金。同步推进

[Hyschtaxjh]

买币转移就是瞎扯 在第三国你卖的时候根本没法解释这笔钱的合法开源

[Hyschtaxjh]

@Hyschtaxjh 合法来源

[nicaiwss]

@Hyschtaxjh 提供买币交易信息不行吗

[joesonw]

usdt 和对敲都会涉及洗钱销户。最近英国一个女的 84,000 英镑全部罚没，说是国内卖房款，但对敲方不上庭作证，所以直接全部没收。

[ZZ74]

这种大额千万别走虚拟币！！！买名画古董都比虚拟币靠谱。

[JeffreyZhuang]

@joesonw 对头，上面说虚拟币的就是在害人。炒币用外卡在国内消费过日子还行，想靠虚拟币润的压根没做过润的功课。

[princeofwales]

5W 的额度是换汇的额度吧，又不是电汇的额度
其实绝大部分购汇结汇和电汇时的理由，都经不起推敲
真要去查的话，很多钱出不去

[iintothewind]

你一笔转 5 万刀？ 那能不引起注意？

[worldquant]

楼上各位都是洗钱砖家

[hello123456789]

@vanityfairn 要不要提供机票，签证之类的文件证明？，听说可以这样刁难汇款人。

[billgong]

@beatsbach #5 🦘🤝 我也是，中行招行购汇转账直接到澳洲，反向汇款结汇也操作过，十多年了从没出过问题

[sg5678]

昨天才转两万到香港。很顺利

[zeevin]

熊猫速汇款，你可以研究下，我上个月往香港打了 27w ，秒到。
单笔最高 49999 人民币，没必要手续费固定 80 。不占用 5w 刀额度。
方便的话可以用邀请码注册： https://pandaremit.kcbebank.com.cn/h5activity/jcRemit?invtCode=10986994&targetLocation=ip

[zeevin]

更正：每笔固定 80 人民币手续费

[coolmenu]

币安火币的好多员工在国内,都是发的 usdt 当工资吧??

[jadelike]

@pkoukk 唉，不信算了，好心好意在这分享。

[marcong95]

@vanityfairn 境外同名电汇属正常行为指的是连电话都不会打的那种吗？我前段时间开了个 ZABank ，电汇汇了 1w HKD 就打电话过来了。。。

[Eagleyes]

A-->A
B-->A
C-->A
----

这是典型的资金归集，化整为零，主账户和亲友账户都会被锁定。几年内不可以换汇。

起码面上得过得去吧？
B to B
C to C

[Eagleyes]

@Liftman #31 每次有电报费吧？不便宜 100+

[gynantim]

币安买 usdt ，然后转到 kraken, 认证比较简单，然后直接提现到你的海外账户。上个月搞了一笔，实测没遇到什么阻碍。

[gynantim]

@Eagleyes 100+很多吗，随便一个汇率波动都不知道几百了。

[klementina]

@1145148964 别胡说。要看什么币了，U 短期之内，怎么会呢？

[asche910]

来 V 站学习洗钱

[mesh]

合法收入拿出去不算洗钱，最多算绕开外汇管制

[sjuneou]

@vwo50 bitfinex 回卡钱，审核了半个月了，不让提款，太坑了，想要转入的需要谨慎

[zhongjun96]

@klementina #82 不是涨跌的风险，是收付黑钱的风险。只要对方帐户是黑钱帐户，你给对方转账了，你也会被冻结。

[lefer]

@zeevin #74 啊？这个是什么原理？金城银行自己用对敲？

[xyholic]

我用过些日本小交易所，20wu 充进去卖成 jpy 往日本卡提一点问题没有。能把 crypto 说成虚拟币的，言论都差不多，都是一般外行抱着成见张口就来。

[wangkai0351]

@stevenhan 这明显是 ZGRMYH 的问题，和 HK 没半毛钱关系

[yzbythesea]

润美往大通或美银打钱，别用花旗。

[qiyilai]

v 站第一次全程看不懂的帖子

[vanityfairn]

@hello123456789 我没有遇到过。。

[vanityfairn]

@marcong95 我一次也没有遇到过😂

[p1gd0g]

5w 刀牛逼，，
换币还是小心吧，国外银行也很敏感

[shuson]

新加坡：啊？又来给我送钱

[lbp0200]

都外籍人士了，还受 5W 元限制？

[aelloncs]

一次 5w 刀，不锁你锁谁？小额没啥问题

[zeevin]

@lefer 应该是对敲，关键这熊猫速汇还是持牌机构，支付宝里也有合作

[Liftman]

@Eagleyes 肯定了。而且双向收费的。。那边还会收一次。。。