大陆工资的隐形税率

[beren11129]

你以为的工资税率：3%，10%，15%，20%…………阶梯计税

实际缴纳的“税”率：(税后到手+公积金提取)/公司雇佣成本，这里把养老+医疗+税，统一视为“税”。

税前月薪 税后到手 公积金提取 雇佣成本 实际税率 10,000 7,747 2,400 13,850 27% 20,000 15,007 4,800 27,700 28% 30,000 22,027 6,773 40,865 30% 40,000 30,020 6,773 50,865 28% 50,000 37,513 6,773 60,865 27% 60,000 44,513 6,773 70,865 28% 70,000 51,505 6,773 80,865 28% 80,000 58,005 6,773 90,865 29% 90,000 64,505 6,773 100,865 29%

实际上估算下来，月薪在 10w 以内的无论多少，实际交“税”占比都在 30%左右。

[Kinnice]

不懂就问，美国的医疗保险和养老保险也是算在税里面的吗？

[fuyufjh]

我国最大的税不是土地出让金么😄

[wetalk]

@Kinnice 责任全在美方

[ospider]

@Kinnice 如果考虑到这个钱会被拿去做核酸的话，我觉得应该算在税里。

[Andim]

@fuyufjh 赞同，地税，油税之类的

[gam2046]

用人单位负担的部分计算在工资税负中是不合理的。

因为在当前的就业环境下，不会有求职者在核算收入时，计入用人单位承担的社保税费，说这部分钱本来应该是到我手里的，现在被收走了。除非你把劳动者与用人单位视为一个整体，相对方是政府，那么这么计算是合理的。

[emSaVya]

双轨制导致养老金确实是当税交了。医保的话看老 gan 部病房的消耗量应该也差不多了。

[lgapple]

之前曾经从公司角度计算过税率，从价值产生到个人消费的整个过程，绝大多数都交税了

[bk201]

你以为为啥那么多肥头大耳的，还和娱乐圈搞在一起的。

[giaodadi]

买房子收的税占一辈子收入的百分之几？

[twl007]

@Kinnice 养老金算 Social Security 参考 https://www.ssa.gov/pubs/CH-05-10024.pdf

至于医保 不算吧 因为这个是可以自主选择的 理论上来说你不买都没事 就是看病的时候如果觉得自己可以承受也无所谓 而且医保有很多选择 你可以根据个人的情况选就是了 之前没医保报税会有罚款 川普貌似取消这个了 所以你自己真的不买也是真的没关系了

[RikkaFlame]

万恶的增值税

[subpo]

这么算的话，日本无论收入多少实际交税占比都在 50%左右（个人所得税和国内差不多阶梯比例，额外 11%住民税，保险部分占比公司和个人支出都比国内高）

[ZGame]

不利于团结的话尽量少说。我怀疑你是敌对势力

[piecezzz]

活着就是交税，当然死了也得交。

[zhchyu999]

公司叫的部分，就算不交税，也不会发给个人

[343]

税前工资 3 万左右，企业支出 4 万，员工到手 2 万。
除了员工到手工资+公积金，剩下的全是税。
你要说不是就不是，你对。

[playerwhy]

税可不可以理解为你要待在某个国家所需要支付的租金

[Neillou]

隐形税其实和油价一样,占 60%

[freeair]

日常聊天群里的朋友回复：从来没有免费的核酸。

[wancaibida]

重点是收了这么多的税不干人事

[Sting1226]

OP 算的这还仅是工资。
日常消费也是含税的。

[terence4444]

昨天看到一条微博说上海最低工资要交的社保金额（个人+公司）已经超过工资本身。

[weizih]

国内个人所得税相比很低，高的是增值税，当然个税很低，但也相应没有福利……

[IDAEngine]

钱拿去花掉后的流转税起码 50%以上

[nieboqiang]

@emSaVya 部级的医疗费国家财政出，副部一下的单位出。当然你要说最后还是纳税人掏钱，那倒是，不过以我的经验，有的穷单位，那真有给不起不给了的。跟你的医保账户，走的都不是一套账。

[zhangshine]

头一次见把养老+医疗算做税的🥸

[Worldispow]

医疗也算税，万一生个大病报销一大笔，那税又怎么算。

[dji38838c]

很多人诟病“养老”、“医疗”不应该算税
其实楼主这么算是对的，就是纯粹对比：企业支出，员工到手，之间的比例
其他的本质上都是税，否则的话，
如果把德国的 pension/unemployment/health/care 四项保险去掉的话，德国普通人的税也就是百分之十左右了

[heganyuliang]

把社保个人部分当成税还可以理解，中高收入人群一贯的习惯嘛，社保就是劫富济贫。公司部分也当成税就让人好奇了，意思是公司如果不交这部分，就会当成工资发给员工？这么认为的人公司一定很有良心，麻烦报个名字，方便大家跳槽过来

[luoway]

找 chatGPT 帮忙格式化一下

| 税前月薪 | 税后到手 | 公积金提取 | 雇佣成本 | 实际税率 |
| ------- | ------- | --------- | ------- | ------- |
| 10,000 | 7,747 | 2,400 | 13,850 | 27% |
| 20,000 | 15,007 | 4,800 | 27,700 | 28% |
| 30,000 | 22,027 | 6,773 | 40,865 | 30% |
| 40,000 | 30,020 | 6,773 | 50,865 | 28% |
| 50,000 | 37,513 | 6,773 | 60,865 | 27% |
| 60,000 | 44,513 | 6,773 | 70,865 | 28% |
| 70,000 | 51,505 | 6,773 | 80,865 | 28% |
| 80,000 | 58,005 | 6,773 | 90,865 | 29% |
| 90,000 | 64,505 | 6,773 | 100,865 | 29% |

[joesonw]

@zhangshine 你能不交吗，不能不交的不就是税吗？加拿大是免费医疗，因为是隐形含在税里了。北美也没有养老税，只有个人账户，自由往里面存钱免税，达龄可取钱，还可以以极低税率从个人账户贷款买房。

[wu00]

@heganyuliang 至少是 55 分账吧。
反过来你想想，假如你在一个交最低社保公积金的小公司税前 3W ，突然某一天国家要求必须全额上交，你不会认为公司会白白给你补全且不降你工资吧？

[shiny]

看来确实是人矿了

[tencentlove1]

楼上说这个税的，不如看看这个：
https://twitter.com/wangwatchworld/status/1673882320531755009

[plasticman64]

但你医保能报销，养老金老了能取，和交了回不来的税有区别啊

[MeMoDiv]

刚知道在中国开公司的税率是 0%，实际支出都会算在个人的税率里，难怪很多公司的报表都那么好看

[lanlan2020]

税极高，福利极少

[joesonw]

@plasticman64 医保报销的比例就不说了，和发达国家比不了。报的药的种类现在都是国产药了，例如治糖尿病的格华止，民间都称神药，换成国产 1 分钱一片的了，疗效大不如前，高血压心脏病的也都类似。
养老金，上海今年新退休的相比早退休的，到手的钱少一半，全部进统筹的。上班的交的钱每年却越来越多，这不刚调了基数，又涨了。

[sjwong1991]

@fuyufjh 对头，这是很多人没意识到的。我自己家拆迁过，但是不是大城市，也没啥钱，但大城市拆迁和棚改货币化是赤裸裸的财富的一种剥夺和转移。

[snw]

@heganyuliang
人力资源的薪酬预算都是先制定总金额，然后倒扣公司承担的五险一金和福利费，才得出给员工定什么薪酬。社保公司部分比例高了，给员工的定薪自然就低一些。
要是无论公司承担社保多少，给员工的定薪都不变，那这种公司才叫特有良心。

[vvbbb]

@luoway 歪个楼，我也去试了一下 GPT ！ 直接出了表格！能粘贴到 excel 那种！ 我草太牛逼了！ GPT 固然牛逼，老哥你能想到用 GPT 做处理，更牛逼！

[kaedea]

今年开始年终不能单独计税了，即将冲击历史新高。

[vwo50]

应该只有洼地会这样吧

楼主："我们税交多了"
奇葩："才没有，我们哪里交多了，隔壁交的更多你咋不说"

这不是睿智吗。。。

[iamv2er]

社保本就是税

[limonchoms]

现在社保和养老都快亏空了，基数年年涨，待遇年年降
现在情况就是以前老干部不用交养老却享受最高的养老待遇
而现在的干部是在帮他们交养老
等以后我们退休能领到的不一定有多少（前提还要是有那个命能活到退休）

[lhbc]

最近的一个新闻
1. 上海将从 2023 年 7 月 1 日起调整最低工资标准。 月最低工资标准从 2590 元调整到 2690 元，增加 100 元
2. 2023 年 7 月 1 日起，上海社保缴费基数的上限调整为 36549 元/月，下限调整为 7310 元/月

上海社保缴纳比例：
1 、养老保险：公司缴纳 16%，个人缴纳 8%，合计为 24%。
2 、医疗保险+生育保险(合并)：公司缴纳 10%，个人缴纳 2%，合计为 12%。
3 、失业保险：公司缴纳 0.50%，个人缴纳 0.50%，合计为 1%。

那么需要缴纳的下限是：
7310 * 16% + 7310 * 8% + 7310 * 10% + 7310 * 2% + 7310 * 1% = 2704.7
比最低工资还高一点

如果一个人拿的工资不足 7310 ，公司和个人必须缴纳至少 2704.7 元
7310 是平均工资的 60%，这在大部分发达国家都会划为贫困人口

社会福利应该向这些人倾斜，才能保证二次分配后贫富差距才不会更大
他们每个月享受的福利有多少？

[NanFengxuan]

现在维稳经费都不敢公开了，税收真是取之于民用之于民。

[echo1937]

如果你把这部分称为隐形税负，那入职时让公司按最低标准交好了。

哪怕你是自由市场经济学派的拥趸，也只能把这部分钱叫做强制储蓄或者强制投资。在本金没有损失之前，可以把没有跑赢通胀的部分归为损失，哪有一上来就 100%记为计为税负的，那各国的养老金、各种理财性商业保险都是在交税吗。

[SuperManNoPain]

按照这样的算法，美国的税率是多少有人知道么

[magicluna01]

钢筋水泥盒子才是最大的税吧，每平米也就 1000 的成本掏空三十年的钱包

[recolic]

@SuperManNoPain 年薪 14 万$，最后到手 75%，税率 25%

[wonderfulcxm]

养老真的交了好多，我前段时间看了一下社保，已经是一笔巨款了。

[silencil]

税收本来就是取之于民、用之于民，交上去统一管理分配的，所以社保当然是税，医保也可以说是税，除非你交上去的你可以自己决定用于就医还是取出来，既然被指向能用在哪些地方、什么时候用、用多少，它就是税。你见过自己的钱不能自己掌握分配的吗？

[deplivesb]

@silencil 关键是取之与民的多，用之于民的少。

[julyclyde]

@echo1937 社保是由税务局收的，怎么可能随便允许最低

[cy1027]

@sjwong1991 转移就转移吧，关键是它不是从富人往穷人手里转移，是从穷人手里往富人手里转移

[azuis]

@echo1937 大多数国家的养老金算是强制储蓄。因为所有的钱都是存在你自己账号下的，只是你现在取不出来，但是如果你移民是可以取出的。不过中国的你也只能取个人部分取不了公司缴纳部分。取不出来的这当然就算税了，都不算是强制储蓄。

[0xroot]

驴得水： 罗斯先生每个月赞助的十万块钱里，教育部要替你们交税，还要扣去管理费，办公费，车马费，宣传费等等，另外还本着自愿的原则，替你们缴纳了公积金，抗战基金，保险金以及养老金。

[2NUT]

感谢计算，有心了

[Bijiabo]

知道为啥领导有钱可以大撒币了吧

[nothingistrue]

@gam2046 #6
@heganyuliang #30

如果你有幸碰到一些灰色国企部门，他们必须按照实发工资全额缴纳社保，但又不怕给审计部门抓小辫子，那么它在定薪的时候，就是按照“工资+公司社保支出部分”来算的。

如果你有幸了解过华为外包这种人才派遣外包，你会发现，甲方给乙方开得人头费用，是高于甲方自己的工资水平的，你觉得为啥外面人的人头费高却还要招外面的人。

一般公司，是在预算层面统一协调社保支出和员工工资支出的，这会让你感受不到社保公司账户上的税。但你感受不到不代表它不存在。这跟消费税、增值税是一样的套路，收间接税而不收直接税，来让你在实际缴纳高税的情况下还坐着低税负的美梦。

[sampdoria]

@vwo50 高和低本来就是一个相对的概念，如果全世界都按照一个税率交税，还怎么判断这个比率是高还是低呢？拿出来和别的国家比较，我不觉得有问题啊

[justfindu]

你还少算了, 公司的营业税等也应该算进你的个人里面. 这样才对.

[sbboy]

社保当然是税，符合税收的所有特征。而且实际上也是由税务部门征收的。

[sampdoria]

讨论税负的时候光是看税率其实没啥说服力

中国现有个税政策下，只有六千万至八千五百万人在缴纳个税，这是狭义的个税。推广到社保，2022 年全国基本养老、失业、工伤保险参保人数分别为 10.5 亿人、2.4 亿人、2.9 亿人。除了基本养老保险之外，参保人数占人口比例其实也不算高。

对比美国，据国会非党派的税务联合委员会（ Joint committee on Taxation ）所提交的报告 ，2017 年共有 1.43 亿纳税人交税，占人口 3.25 亿的 44%。

中国税收其实一直主要在流转环节的，瞄准个税属于瞄错靶子了。之所以觉得个税高，那是因为你在中国已经是高收入人群

[jedihy]

@twl007 social security 和 medicare 是必须要交的，不管你是否 qualify 使用这些福利。就算你想不交，雇主也不可能会答应。

这两个税占大多数人收入的 7.65%。

[twl007]

@jedihy 一般也就这俩吧 还有个州税 要在德州州税都没

里面大头还是 social security 而剩下的 Medicare 也就不到 1.5% 也还好了 而且针对非移民啥的 social security 是可以免除掉的

不过算上其他的消费税 房产税什么的 也不能说很少吧 不过算起来比国内五险一金扣完工资直接 40%没了强 而且增值税还有百分之十几 我们的税负是要高的

[ithcdht5566]

@zhangshine 只能说你啥也不懂太无知